Vasil Kirov, Director de Direccin Inteligencia Financiera, AESN

1
Obligaciones de los sujetos que reportan

• Vasil Kirov, Director de Dirección Inteligencia
  Financiera, AESN
• Abril 2008
• Bogotá, Colombia

2
Estándares internacionales

• Recomendaciones del GAFI
• Recomendaciones de las organizaciones regionales
  del GAFI (FSRB - Fatf-Style Regional Bodies)
• Europa
• Tercera Directiva
• Moneyval

3
Sujetos obligados

• Instituciones financieras y de crédito
• Otras profesiones y negocios no financieros
• Otras personas o actividades (R.20) con riesgo
  mas alto, relacionado con
• Manejo de dinero en efectivo
• Sistemas alternativos de transferencia
• Fiduciarias y administración de sociedades, etc.
  

4
Bases del sistema preventivo blanqueo de
capitales y financiación de terrorismo

• Identificación del cliente y revisión de la
  identificación
• Identificación del propietario real del cliente y
  revisión de la identificación
• Recopilación de información sobre el objetivo y
  el carácter de la relación profesional o la
  operación
• Seguimiento continuo de las operaciones y
  transacciones del cliente

5
...bases del sistema preventivo

• Sistemas de control interno reglamentos
  internos y criterios para operaciones sospechosas
• Guardar la información por lo menos 5 años
• Información sobre operaciones sospechosas,
  transacciones y clientes

6
Principios las 40 revisadas y la tercera
Directiva de la UE

• Análisis del riesgo y aplicación de las medidas
  correspondientes
• Clientes, productos y operaciones con riesgo mas
  alto
• Medidas simplificadas
• Especial atención al sector no financiero
  (DNFBPs)
• Eficacia y proporción de las medidas
• Protección de datos y feedback

7
Identificación

• Al establecer relaciones comerciales o
  profesionales
• En operaciones individuales que superen los 15
  000 USD/EUR
• Operaciones relacionadas
• Revisión de la identificación y recopilación de
  documentos adicionales
• Origen de los fondos

8
Propietario real

• El que es propietario o controla el cliente y/o
  la persona en el nombre de la cual se realiza la
  operación
• Tercera Directiva
• Persona física que de forma directa o indirecta
  posee mas de 25 de las acciones del cliente
  persona jurídica o de forma directa o indirecta
  lo controla
• Persona física, en cuyo beneficio se gestiona o
  reparte 25 o mas de los bienes, cuando el
  cliente es una organización sin ánimo de lucro u
  otra persona que realiza gestiones como una
  fiduciaria
• Las personas físicas en cuyo beneficio se ha
  creado u opera una fundación, organización sin
  ánimo de lucro o persona que realiza actividades
  de fiduciario

9
Identificación medidas reforzadas

• Operaciones no presenciales
• Third Party Introducer
• Relaciones transfronterizas corresponsales entre
  bancos
• Relaciones corresponsales de bancos con
  bancos-pantalla shell banks
• Productos/operaciones que suponen anonimato
• Relaciones profesionales con PEPs
• Nacionales y extranjeras
• Procedimientos adecuados de identificación
• Aprobación por parte de los directivos
• Medidas para determinar el origen de los fondos
• Monitoreo constante reforzado

10
Excepciones en la identificación

• Identificación a través de terceros
• Propietarios reales de cuentas bancarias
  agrupadas en un pool, llevadas por notarios y
  otros profesionales del derecho independientes
• Autoridades
• Pólizas de seguro de vida con premio anual
  inferior a un determinado umbral
• Pólizas de seguro para planos de pensión
• Esquemas de pensión
• Dinero electrónico
• Relaciones corresponsales bancarias y
  Payable-through accounts

11
Condiciones de identificación simplificada

• Suficiente información para determinar si el
  cliente cumple con las condiciones para
  identificación simplificada
• Recopilación obligatoria de información/
  identificación en caso de sospecha de blanqueo de
  capitales o financiación de terrorismo
• Los sujetos obligados tienen que demostrar que
  han aplicado las medidas apropiadas
• No es aplicable a personas de terceros países que
  se consideran países que no aplican(en suficiente
  grado) las medidas contra el blanqueo de
  capitales y la financiación de terrorismo

12
Divulgación de información

• Sospecha de blanqueo de capitales o financiación
  de terrorismo
• Retrasar las operaciones o las transacciones en
  caso de sospecha
• Transacciones u operaciones inusuales que no se
  corresponden con el perfil del cliente
• Imposibilidad de realizar la identificación
• Cuando se niega proporcionar una declaración de
  origen de fondos

13
...divulgación de información

• Criterios de operaciones sospechosas
  reglamentos internos de los sujetos obligados y
  las unidades internas de control
• Perfil del cliente
• Análisis del riesgo
• Productos, clientes, transacciones
• Jurisdicciones
• Feedback
• Listados restringidos
• Consejo de Seguridad de las Nacionaes Unidas
• GAFI
• Listados de los diferentes países (OFAC entre
  otros)

14
Acceso de las UIFs a la información

• UIF recepción de información adicional en caso
  de sospecha de blanqueo de capitales/
  financiación de terrorismo
• Secreto bancario, profesional o comercial
• Acceso a toda la información recopilada por los
  sujetos obligados sobre transacciones/ clientes
  sospechosos/inusuales
• Acceso a la información para cumplir con los
  objetivos del intercambio internacional de
  información
• All-crime approach vs. número determinado de
  delitos subyacentes

15
Riesgos de los pagos realizados en efectivo

• Sistema de comunicación de ROSs
• Utilizar un análisis adicional o para detectar
  transacciones inusuales
• Protección de la información
• Sujetos obligados todos los que realizan
  operaciones con dinero en efectivo por mas de 15
  000 EUR en el marco de su actividad

16
No divulgación de información (tipping-off)

• Los sujetos obligados, los directivos y sus
  empleados prohibe la divulgación del hecho que
  se han enviado ROSs a la UIF / otra información a
  la UIF(R. 14)
• Excepciones
• Grupo financiero general
• Empresas de la misma categoría
• Al tener la misma operación y el mismo cliente

17

• Thank you!
• Dr. Vassil Kirov
• Director
• Financial Intelligence Directorate
• State Agency for National Security
• fia_at_minfin.bg