DERECHOS Y DEBERES DEL INVERSIONISTA

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DERECHOS Y DEBERES DEL INVERSIONISTA
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DERECHOS

• Calidad, oportunidad y disponibilidad de la
  información sobre los emisores de valores y los
  productos.
• Idoneidad de los intermediarios.
• Atención de reclamos
• Educación al inversionista

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INFORMACIÓN

• Requisitos de autorización
• Prospecto
• Estados financieros
• Calificación de riesgo
• b) Información periódica
• Estados financieros trimestrales y anuales
  auditados
• c) Régimen de hechos relevantes

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INFORMACIÓN

• Toda la información sobre los emisores queda
  incorporada al RNVI, de acceso público.
• Igualmente puede ser accesada por vía del sitio
  de internet.

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INTERMEDIARIOS

• Requisitos mínimos de idoneidad para todos los
  colocadores de productos financieros.
• b) Requisitos mínimos de diligencia en materia de
  asesoría.
• Perfil de inversionista
• Registro adecuado de clientes
• Medidas contra conflictos de interés

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ATENCIÓN DE RECLAMOS

• Resolución alterna de conflictos (BNV)
• Comisión Nacional del Consumidor (CNC)
• Sugeval Recepción de denuncias.
• Investigación preliminar, que puede culminar en
  la apertura de un procedimiento administrativo
  sancionatorio.

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Procedimiento sancionatorio

• Instrucción formal para establecer la verdad
• Potestades de la Sugeval
• Imposición de medidas cautelares
• Imposición de multas, suspensión del mercado.
• No hay potestad para restituir dinero o resolver
  sobre daños y perjuicios.

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EDUCACIÓN AL INVERSIONISTA

• Componentes fundamentales
• a) Centro de información personal especializado
  para la atención de consultas al inversionista.
• b) Elaboración de brochures para el
  inversionista).
• Página Web de la Sugeval (www.sugeval.fi.cr)
• Alerta al inversionista

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EDUCACIÓN AL INVERSIONISTA

• d) Campaña de difusión en medios de comunicación
  colectiva de temas básicos del mercado de valores
  y Feria del Inversionista.
• Rol del inversionista
• Productos básicos de los mercados financieros
• Pasos necesarios de previo a la inversión
• Fraude financiero

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DEBERES

• Informarse adecuadamente Pedir información a
  los intermediarios y buscar información en el
  medio.
• Verificar que sus inversiones sean apropiadas
  para su perfil (adecuado manejo del riesgo).

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DEBERES

• Leer antes de firmar los contratos
• Revisar cuidadosamente los estados de cuenta.
• Dar seguimiento a sus inversiones
• Reclamar oportunamente
• Abstenerse de usar información privilegiada

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DEBERES(Para inversionistas sofisticados)

• Informar a la Sugeval cuando se adquiera una
  participación significativa (10 o más del
  capital suscrito de una sociedad inscrita en el
  RNVI).
• Promover una Oferta Pública de Adquisición (OPA)
  cuando pretenda adquirir 10 o más de las
  acciones de una sociedad inscrita en el RNVI.

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Muchas gracias!