Crer des Monnaies Rgionales pour Traiter la Crise Globale

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Créer des Monnaies Régionales pour Traiter la
Crise Globale

• Paris
• 13 Mai 2009
• Bernard LIETAER
• blietaer_at_earthlink.net

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Extrait de Future of Money (1999)Pourquoi tout
va changer dici 2020.
Instabilité Financière
Changement Climat et Extinction dEspèces
Vieillissement de Population
2005- 2020
Fin de lEre Industrielle
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Extrait de Future of Money (1999)LArgent au
Centre
Comment gérer une crise Financière systémique?
Instabilité Financière
Changement Climat et Extinction dEspèces
Conflits entre pression financière et pensée a
long-terme
Dou viendra lArgent Nécessaire?
Vieillissement de Population

Fin de lEre Industrielle
Dou viendront les Emplois?
4
PLAN

• La Crise de 2008
• Solutions Conventionnelles
• Causes Systémiques?
• Solution Systémique
• Opportunités pour Vous?

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Crise de 2008 en Perspective

• Notre système monétaire et financier est
  systémiquement instable
• Nous navons pas (seulement) a faire avec un
  problème cyclique, de manque de régulation, ou de
  gestion.
• Il y a eu 96 crises bancaires et 176 crises
  monétaires en 25 ans (Banque Mondiale)
• Exemples historiques de Coûts de transfer de
  crises bancaires (en du PNB)
• Etats Unis 1982 2.5
• Espagne 1977-85 16.8
• Vénézuela 1994-5 18
• Japon 1990s 20
• Chili 1981-83 41.2
• Thailande 1997-2000 45
• Malaisie 1997-2000 45
• Argentine 1980-1982 55.3
• Corée du Sud 1997-2000 60
• Etats Unis estimation Bloomberg 7.7 Trillion
  50 PNB

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Cas des Etats Unis

• Engagements vis a vis du système bancaire en
  2008 4,616 trillion dollars.
• Estimation totale par Bloomberg
  7,7 trillion
• Coût pour les USA de la 2d guerre mondiale 288
  milliards, ajusté pour inflation 3,6 trillion.
• Achat de la Louisiana Coût 15 million,
  ajusté pour inflation 21milliardsNew Deal
  Coût 32 milliards (Est), ajusté pour inflation
  500milliards
• Plan Marshall Coût 12.7 milliards,
  ajusté pour inflation 115.3milliards
• NASA Coût 416.7 milliards, ajusté pour
  inflation 851,2 milliards
• Course a la lune Coût 36.4 milliards, ajusté
  pour inflation 237milliardsCrise SL Coût
  153 milliards, ajusté pour inflation
  256 milliardsGuerre Corée Coût 54
  milliards, ajusté pour inflation 454
  milliards
• Guerre Vietnam Coût 111 milliards, ajusté
  pour inflation 698 milliards
  TOTAL 3,35 trillion

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Crise de 2008

• Les garanties données au systeme bancaire par les
  gouvernements dans la crise 2008 sont sans
  précédents.
• Les actifs des 3 banques les plus importantes des
  pays suivants représentent en du PNB
• Allemagne 130
• Italie 142
• Portugal 147
• Espagne 218
• France 257
• Irelande 253
• Angleterre 317
• Hollande 409 (2 plus grandes banques)
• Belgique-Luxembourg 528
• Suisse 773 (2 plus grandes banques)
• Iceland 1,079 (premier pays a
  aller officiellement banqueroute)

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Etape SuivanteLe Cercle Vicieux de la 2de
Vague
Reductions de Credit pour Economie Reelle
Recession Simultanee
Bilan des Banques Empire
Crise Bancaire
Deuxieme Vague de Recession
Nouvelles Restrictions de Credit
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Etape Suivante

• Il y 75 de chances davoir un hard landing
  du dollar (Paul Volcker)
• Cette crise sera longue, brutale, pénible et
  profonde (Prof. Nouriel Roubini, NYU)
• Dhabitude,on discute si une recession sera en
  forme de V ou en forme de U.
• Celle-ci sera en forme de L (Joseph
  Stiglitz, Prix Nobel dEconomie, ex-Economiste en
  Chef de la Banque Mondiale)

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PLAN

• La Crise de 2008
• Solutions Conventionnelles
• Causes Systémiques?
• Solution Systémique
• Opportunités pour Vous?

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Options pour Gérer des Crises Bancaires
Systémiques
Cause Systémique
2de Vague
Autorites Locales
Contribuables/ Gouvernments
Banquiers
Strategie
Ignoré
Désastre
Désastre
Désastre
Désastre
Ne Rien Faire 1929-1932
Ignoré
delayed
Ignoré
Le plus cher (pas de levier)
Préferré
CONVENTIONNEL Nationaliser Actifs Problematiques




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Options pour Gérer des Crises Bancaires
Systémiques
Cause Systémique
2de Vague
Autorites Locales
Contribuables/ Gouvernments
Banquiers
Strategie
Ignoré
Désastre
Désastre
Désastre
Désastre
Ne Rien Faire 1929-1932
Ignoré
delayed
Ignoré
Le plus cher (pas de levier)
Preferré
CONVENTIONNEL Nationaliser Actifs Problematiques
Ignoré
delayed
Ignoré
10x levier
Dilution dactions
Nationaliser Les Banques




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Options pour Gérer des Crises Bancaires
Systémiques
Cause Systémique
2de Vague
Autorites Locales
Contribuables/ Gouvernments
Banquiers
Strategie
Ignoré
Désastre
Désastre
Désastre
Désastre
Ne Rien Faire 1929-1932
Ignoré
delayed
Ignoré
Le plus cher (pas de levier)
Preferré
CONVENTIONNEL Nationaliser Actifs Problematiques
Ignoré
delayed
Ignoré
10x levier
Dilution dactions
Nationaliser Les Banques
Ignoré
Gouvernements créent monnaie par dépenses
Ignoré
solution LT (mais inflation?)
Fin du Modele Bancaire
NON CONVENTIONNEL Nationaliser Création Monétaire
Qui Crée notre Argent? Les Etats? Les Banques
Centrales? Le Systeme Bancaire!




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Options pour Gérer des Crises Bancaires
Systémiques
Cause Systémique
2de Vague
Autorites Locales
Contribuables/ Gouvernments
Banquiers
Strategie
Ignoré
Désastre
Désastre
Désastre
Désastre
Ne Rien Faire 1929-1932
Ignoré
delayed
Ignoré
Le plus cher (pas de levier)
Preferré
CONVENTIONNEL Nationaliser Actifs Problematiques
Ignoré
delayed
Ignoré
10x levier
Dilution dactions
Nationaliser Les Banques
Ignoré
Gouvernements créent monnaie par dépenses
Ignoré
solution LT (mais inflation?)
Fin du Modele Bancaire
NON CONVENTIONNEL Nationaliser Création Monétaire




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Plan

• La Crise de 2008
• Solutions Conventionnelles
• Causes Systémiques?
• Solution Systémique
• Opportunités pour Vous?

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Causes ?

• Il y a eu 96 crash bancaires et 187 crises
  monetaires depuis 25 ans
• Avidité des gestionnaires financiers?
• Plus cela change, plus cest la même chose
• Abus de dérégulation?
• Depuis plusieurs siècles, régulateurs et
  banquiers jouent au chat et souris
• Malchance?
• Conséquence de création pro-cyclique dargent?
• Y a-il une cause systémique plus profonde?

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Durabilité Quantifiée

• Robert Ulanowicz 25 ans de modèles quantitatifs
  d éco-systèmes réels a partir des théories de
  complexité et de réseaux
• Résultat clé Durabilité dun réseau complexe est
  mesurable comme un équilibre optimal entre
  efficience et résilience.
• Ces variables dependent a leur tour de 2
  variables structurelles du réseau diversité et
  interconnectivité
• NB Propriétés émergentes dune structure de
  réseau sont indépendentes de ce qui est processé
  biomasse dans un éco-système, électrons dans un
  circuit électrique, information dans un système
  biologique, ou monnaie dans une économie

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Durabilité dans un Eco-système Naturel
Durabilite
100 0
Optimum
Plus dEfficience Plus de
Resilience
Diversite Interconnectivite
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Durabilité dans un Eco-système Naturel
20
Durabilité dans un Eco-système Naturel
Fenetre de Viabilite
21
Application au système Monetaire
Fenetre de Viabilite
Situation Actuelle du système Financier
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Application au système Monetaire
Fenetre de Viabilite
Situation Actuelle du système Financier
23
Application au système Monetaire
Fenetre de Viabilite
Durabilite
Effet des Monnaies Complementaires
100 0
Optimum
Situation Actuelle du système Financier
Plus dEfficience Plus de
Resilience
Diversite Interconnectivite
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PLAN

• La Crise de 2008
• Solutions Conventionnelles
• Causes Systémiques?
• Solution Systémique
• Opportunités pour Vous?

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Deux hypothèses Implicites dans la Théorie
Economique

• Largent est un instrument neutre
• Cest un moyen déchange passif qui naffecte ni
  le type de transactions ou des investissement, ni
  les relations entre utilisateurs
• 2. Notre système monétaire est un fait
  établi, comme le nombre de satellites autour de
  la planète Terre...
• 100 de théorie économique est basée sur ces deux
  hypothèses
• Chacune a été invalidée
• Quest-ce qui devient possible si nous revisitons
  ces hypothèses?
• gt résoudre des problèmes apparemment
  insolubles comme la pauvreté ou la pensée a court
  terme de notre civilisation

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Solution Systémique

• Une Histoire
• WIR est utilisé aujourdhui par ¼ des entreprises
  suisses (1.6 Milliards dEuros par an).
• Prof. Stodder Fonctionne spontanément en
  contrecycle avec l économie en Francs Suisses
• Solution urgente faire un WIR Européen
  inter-entreprises (B2B), basé sur réseaux
  régionaux interconnectés
• Ce que dautres ont réussi, on peut toujours le
  réussir Antoine de Saint Exupéry
• Sinon, non-emploi explosif a cause de
  simultanéité de la crise
• Désagrégation des acquis de lintégration
  Européenne.
• Conséquences politiques insondables
• La crise des annees 30 a provoque une vague de
  fascisme, qui na terminé quavec la seconde
  guerre mondiale.
• Cest le Dr Gagner la guerre qui a terminé la
  Grande Dépression, pas le Dr. New Deal !
  Roosevelt

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(No Transcript)
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Nombre de Systèmes de Monnaies Complémentaires
Sociales
6000
5000
Argentina
Elsewhere
Japan
4000
Other Europe
Italy
Germany
3000
Austria
France
Other Europe
Benelux
Germany
UK
2000
Austria
Australia
Benelux
New Zealand
UK
1000
USA Canada
USA Canada
0
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
2000
2001
2002
2003
2004
2005
29
(No Transcript)
30
La carte SOL en France

• SOL Coopération
• Monnaie inter-entreprise et entreprise-clients
• Unité équivalente a lEuro
• Similaire au Regio

SOL Engagement Monnaie Sociale en temps Unité
lheure - Similaire au Time Dollar
Monnaie affectée en SOL Monnaie sociale en
Euros - Similaire au Fureai Kippu
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Nouvelles Initiatives en Cours

• Projet Interreg Européen (avec villes Dublin,
  Bristol, Bremen, Bruxelles) pour une monnaie de
  réduction de carbone commence Octobre 2009,
  financé par Union Européenne.
• Projet en cours création dune Ecologie de
  Monnaies Complémentaires, financé par
  gouvernement de Flandre
• Integre les 20 systèmes locaux existants en
  Flandre
• Gand comme Ville Pilote (200.000 habitants)
• Plusieurs monnaies sociales spécialisées dont le
  choix est en cours.
• Utilisation de technologies de payment par
  téléphone mobile ou par carte didentité
  électronique
• Internationalisation du WIR Suisse
• Objectif réaliser des transactions triangulaires
  avec le WIR Suisse tel quil existe
• Potentiel immediat 10 a 50 millions/an
• Comprend un Groupement dAchats avec 1.000
  entreprises Suisses grandes utilisatrices de WIR
  et une centrale de compensation internationale en
  cooperation avec la Banque WIR
• Comprend une captive dassurances pour fournir
  garanties et une societe fonciere Suisse pour
  faciliter retour en Euros
• Lancement dune Monnaie Inter-entreprises (B2B)
  mais dans la zone Euro, avec une banque a double
  monnaie dans la zone Euro, similaire a la Banque
  WIR en Suisse.

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PLAN

• La Crise de 2008
• Solutions Conventionnelles
• Causes Systémiques?
• Solution Systémique
• Opportunités pour Vous?

33
Opportunites pour Vous?

• Changements Structurels les plus Importants dans
  notre vie auront lieu dans la prochaine décenie
• Dans le systeme monétaire, l économie, et la
  société en général
• Par choix ou par obligation
• La France et lEurope ont lopportunité de lancer
  un nouveau modele de développement
• différent de la Globalisation/Uniformisation des
  20 dernieres années
• Mondialisation Régionalisation simultanées
• Activation dune Régionalisation/Différentiation
  par des monnaies régionales

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Opportunités pour Vous - Entreprises?

• Mieux vaut prendre le changement par la main,
  avant quil ne vous prenne a la gorge Winston
  Churchill
• Marché potentiel en Suisse
• Important dans la période de crise possibilité
  de réaliser tout de suite ventes annuelles de 10
  a 50 millions dEuros auprés des 1.000
  entreprises Suisses a grand volume de WIR
• Utilisation de linfrastructure de la Banque WIR
  existante (qualite présélectionnée des clients,
  systeme de payement en e-banking, etc.)
• Utilisation de linfrastructure en construction
  de transactions triangulaires internationales en
  WIR
• Entreprise cooperative Européenne en formation
• Participation du COFACE en France

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Opportunités pour Vous?Banques Régionales

• Opportunité pour Banques régionales de capter un
  movement de la base et de se démarquer des
  grandes banques
• Augmentation de clientele
• Dépots additionnels en Euros
• Précédents Ithaca Bank, GLS Bank, Raifeissenbank
• Si Vous ne le faites pas, dautres institutions
  (non-bancaires?) le feront

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Opportunites pour Vous?Polytechniciens ou
Academiques

• Recherché des données ou des chercheurs
  interessés a quantifier la durabilité de systemes
  de réseaux complexes. Exemples
• Quantifier la durabilité de reseaux de
  distribution electriques?
• Quantifier la durabilité de systemes immunitaires
  comme un réseau complexe dinformation?

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Suivi

• Site Internet www.lietaer.com
• Livre Blanc Options pour la Gestion de Crise
  Bancaire Systémique Crises
• Tous les textes théoriques dappui sont
  disponibles sur le site
• Nouveaux livres disponibles
• En Francais Monnaies Régionales
• En Anglais Of Human Wealth (disponible en
  2009)
• Contact blietaer_at_earthlink.net