EL FRAUDE ELECTRNICO

1
EL FRAUDE ELECTRÓNICO

• Beatriz Di Totto Blanco

2
FUNDAMENTO LEGAL

• Ley Especial contra los Delitos Informáticos
• Título II Delitos
• Contra los sistemas que usan TI
• Contra la propiedad
• Contra la privacidad de las personas y las
  comunicaciones
• Contra los niños y adolescentes
• Contra el orden económico

3
TIPOS PREVISTOS EN LA LEY

• FRAUDE TIPO (14)
• denominado indistintamente electrónico o
  informático
• FRAUDES CON TARJETAS
• Manejo fraudulento de tarjetas inteligentes o
  instrumentos análogos (16)
• Obtención indebida de bienes o servicios (15)
• Provisión indebida de bienes o servicios (18)
• DELITOS COMPLEMENTARIOS
• Apropiación de tarjetas inteligentes o
  instrumentos análogos (17)
• Posesión de equipo para falsificaciones (19)

_________________ los números corresponden a
los artículos de la Ley Especial contra los
Delitos Informáticos de Venezuela
4
JUSTIFICACIÓN DEL NUEVOTIPO PENAL DE FRAUDE

• Uso masivo de la TI () para el manejo y
  resguardo de activos patrimoniales ?
  desbordamiento de los tipos penales de estafa y
  fraude
• La acción no recae sobre personas físicas sino
  sobre un sistema () integralmente considerado.
• No existe error sicológico sino reemplazo de la
  mise en scène por la manipulación de un sistema
  para alterar su funcionamiento y vulnerar los
  mecanismos de protección previstos para el
  resguardo de los bienes
• _________
• () término definido por la LECDI

5
ALCANCE DEL TIPO PENAL

• Fraude.- Todo aquél que a través del uso
  indebido de tecnologías de información,
  valiéndose de cualquier manipulación
• en sistemas o cualquiera de sus componentes, o
  en la data o información en ellos contenida,
  consiga insertar instrucciones falsas o
  fraudulentas que produzcan un resultado que
  permita obtener un provecho injusto en perjuicio
  ajeno, será penado con prisión de tres a siete
  años y multa de 300 a 700 U.T.
• (Artículo 14)

6
CARACTERÍSTICAS DEL FRAUDE ELECTRÓNICO

• Conocimientos y/o habilidades para destruir,
  modificar o burlar la programación de un sistema
• Admite la figura de la frustración
• Delito mixto de daño por su lesión a la
  propiedad / de peligro por el medio de comisión.

7
EJEMPLOS

• Alteraciones en la facturación de un servicio
  (cargos exiguos aplicados al universo o a un
  grupo de administrados)
• Desviación de una conexión de Internet hacia un
  número 0-900

8
FRAUDES CON TARJETAS (I)TARJETA INTELIGENTE

• NOCIÓN GENERAL
• (estructura)
• TCI tarjeta con circuito integrado de
  dimensiones similares o menores a una tarjeta de
  presentación
• TIPOS FRECUENTES
• De memoria o microprocesadoras
• De contacto o sin contacto

• DEFINICIÓN LEGAL
• (función)
• Rótulo, cédula o carnet que se utiliza como
  instrumento de
• Identificación
• Acceso a un sistema
• Pago
• Crédito
• que contiene data y/o información sobre el
  usuario autorizado para portarla

9
FRAUDES CON TARJETAS (II)

• JUSTIFICACIÓN DE LOS
• NUEVOS TIPOS PENALES
• Previenen los problemas vinculados con la prueba
  de los delitos bilaterales y el concurso de
  personas
• Recogen el ciclo habitual característico de estos
  delitos
• Atienden los diversos modus operandi

10
FRAUDES CON TARJETAS (III)

• CARACTERÍSTICAS
• Obtención de data y/o información consideradas
  válidas por un sistema para obtener beneficios
  patrimoniales
• Admite el uso de artificios o engaños que burlen
  la buena fe e induzcan en error al usuario
  autorizado para obtener de éste la data y/o
  información contenida en la tarjeta (ingeniería
  social).

11
MANEJO FRAUDULENTO DE TARJETAS INTELIGENTES O
INSTRUMENTOS ANÁLOGOS (16)

• ACCIÓN
• Crear-capturar-grabar-copiar-alterar-duplicar-elim
  inar data/informac.
• RECAE SOBRE
• Una tarjeta o símil
• Un sistema
• Simple interme- diación

• FIN PERSEGUIDO
• Incorporar usuarios-consumos-cuentas-registros
  falsos o modificar su cuantía

12
MANEJO FRAUDULENTO DE TARJETAS INTELIGENTES O
INSTRUMENTOS ANÁLOGOS

• MODUS OPERANDI
• Pesca mediante dispositivos ocultos en
  telecajeros y puntos de venta
• Pesca mediante solicitud engañosa de datos
  (phishing)
• Redireccionamiento de un nombre de dominio a un
  sitio falso donde se vuelcan los datos (pharming)

13
PESCA MEDIANTE SOLICITUD ENGAÑOSA DE
DATOS(PHISHING)
14
REDIRECCIONAMIENTO DE UN DN A SITIO FALSO
(PHARMING)
Observen que la dirección de la página es muy
similar pero con un dominio diferente, la pagina
pirata después del .com.mx tiene aparte un
.ene.cl que no tiene porque estar ahí
Fuente PGSalvador Morales
15
OBTENCIÓN INDEBIDA DE BIENES Y/O SERVICIOS (15)

• USO NO AUTORIZADO E INDEBIDO DE
• Tarjeta inteligente ajena
• Instrumento análogo
• Tecnologías de información
• OBTENCIÓN DE UN EFECTO, BIEN O SERVICIO,
• Por fraude en la operación misma
• Por fraude en la provisión del pago o la
  contraprestación debidos
• Prisión de dos a seis años y 200 a 600 U.T.

16
PROVISIÓN INDEBIDA DE BIENES Y/O SERVICIOS (18)

• SUJETO ACTIVO IMPLÍCITAMENTE CALIFICADO
• TARJETA EVIDENTEMENTE AJENA, FALSA O INUTILIZADA
• OTORGAMIENTO DEL EFECTO, DINERO, BIEN O SERVICIO
  INDEBIDOS
• Prisión de dos a seis años y multa de 200 a 600
  UT

17
APROPIACIÓN DE TARJETAS INTELIGENTES O
INSTRUMENTOS ANÁLOGOS (17)

• Quien se apropie de una tarjeta inteligente o
  instrumento destinado a los mismos fines, que se
  haya perdido, extraviado o que hayan sido
  entregados por equivocación, con el fin de
  retenerlo, usarlo, venderlo o transferirlo a una
  persona distinta del usuario autorizado o entidad
  emisora, será penado con prisión de uno a cinco
  años y multa de diez a cincuenta U.T.
• La misma pena se impondrá a quien adquiera o
  reciba la tarjeta o instrumento a que se refiere
  el presente artículo.

18
POSESIÓN DE EQUIPO PARA FALSIFICACIONES (19)

• Posesión evidentemente ilegítima (material
  controlado por regulaciones)
• Posesión destinada a fines distintos de los
  licitamente previstos
• Prisión de tres a seis años y multa de 300 a 600
  UT

19
http//www.derechoinformatico.net.vebditotto_at_tel
cel.net.ve