Filosofa de la nueva versin

1
Filosofía de la nueva versión

• Operaciones Fuera de Línea
• Reorganización de Sucursales
• Cliente Único
• Fácil Mantenimiento

2
Filosofía de la nueva versión

• Operaciones Fuera de Línea
• El sistema permite ahora trabajar en forma
  independiente desde una sucursal remota, todas
  las operaciones que normalmente sólo se
  efectuaban en la central
• Esto le da un nuevo concepto de autonomía a las
  sucursales

3
Filosofía de la nueva versión

• Reorganización de Sucursales
• Ahora se pueden diseñar e implementar estructuras
  organizacionales jerárquicas y descentralizadas
  para una mejor administración.

4
Filosofía de la nueva versión

• Cliente Único
• Se ha modificado el esquema de clientes con el
  fin que el mismo sea un solo ente en la
  organización, independiente de las Sucursales

5
Filosofía de la nueva versión

• Fácil Mantenimiento
• Se han agregado una serie de mejoras técnicas con
  el fin de agilizar los cambios requeridos y
  brindar a la institución independencia de MFSI

6
A partir de la Versión 7.1
7
Cambios en el Módulo de Cartera
8
Módulo de Cartera

• Traslado de Préstamos Normales a Cartera
  Castigada
• Se agrego la opción para que su institución pueda
  manejar de forma fácil y eficiente el manejo de
  su cartera castigada. El manejo el sistema lo
  hace de forma automática, únicamente tendrá que
  definir un producto financiero al cual se
  trasladarán los prestamos que se requieran, el
  sistema automáticamente realizará los ajustes
  pertinentes en contabilidad y podrá revisarlos en
  los reportes de cartera seleccionando el producto
  financiero que esta definido como de cartera
  castigada. .

9
Módulo de Cartera

• Anulación automática de Prestamos No
  desembolsados
• Se agregó un proceso automático para la
  anulación de préstamos que no hayan sido pagados
  al cliente cuando estos estén siendo procesados
  en efectivo desde las cajas pagadoras de SIEM .
• Mejoramiento del ingreso de pagos
  manuales
• Se realizó un nuevo diseño para el ingreso de
  los pagos manuales. Este nuevo diseño es mucho
  más amigable con el usuario final y más eficiente
  en el procesamiento de la información.

10
Módulo de Cartera

•  Manejo de Seguridad por Sucursales
• Este cambio se realizó con el objetivo
  de dar acceso a los usuarios de SIEM únicamente
  para las sucursales en las cuales necesitan
  trabajar. De esta manera se está asegurando su
  institución que la información va ser manejada
  por el personal de cada una de las sucursales y
  así evitar errores de procesamiento de
  información en una sucursal equivocada.    

11
Módulo de Cartera

• Tipos de Comité de Créditos
• Con está opción su institución podrá definir
  tipos de comité para la autorización de créditos
  y a la vez asignar a los usuarios que podrán
  aprobar los préstamos. Podrán crear tipos de
  comité por montos de solicitud, por la posición
  que tengan las personas dentro de la institución
  para autorizar desembolsos, etc.
• Adición de un nuevo nivel para las zonas
  Geográficas
• Se adicionó un nivel extra para
  sub-dividir una zona geográfica, en SIEM 7 tiene
  la opción de tener tres sub-divisiones para una
  determinada zona geográfica.

12
Módulo de Cartera

• Manejo de clientes Naturales y comerciales
• Se desarrollo dentro de SIEM 7 la opción de
  manejar clientes individuales(naturales) como los
  que han manejado las instituciones de
  microcrédito normalmente, como también la
  posibilidad de manejar clientes comerciales (Dar
  prestamos a empresas), para cada uno de estos dos
  tipos, el sistema pide diferente información
  general. Si se esta manejando clientes
  individuales o naturales, el sistema permite
  manejar en campos separados cada uno de los
  nombres y apellidos del mismo

13
Módulo de Cartera

• Manejo de direcciones de clientes en campos
  separados
• Con base a las necesidades de muchos de
  nuestros clientes principalmente aquellos con
  objetivos de regularse, se desarrolló la
  posibilidad para que las direcciones de los
  clientes sean ingresadas en campos diferentes tal
  y como lo piden algunos entes reguladores de
  algunos países latinoamericanos.

14
Módulo de Cartera

•   Uso de Diferentes documentos de
  Identificación
• Se creó la opción para que su institución
  pueda manejar de forma fácil y controlada más de
  un documento de identificación. Como también se
  lleva el control por medio de bitácoras del
  historial de los cambios realizados a dichos
  documentos.
• Evaluación automática de la edad del
  cliente
• Se realizó la verificación de la edad del
  cliente cuando se ingresa la fecha de nacimiento
  al modificar o dar de alta a un cliente nuevo. El
  sistema evalúa que el cliente tenga mayoría de
  edad o que este en una edad en la cual se
  encuentre económicamente activo.

15
Cambios en el Módulo de Ahorros
16
Módulo de Ahorros

•   Impresión de Libretas de ahorros
• En SIEM 7 se mejoro el control y
  funcionalidades para manejo de libretas de
  ahorros.
• Cuentas con firmas Mancomunadas
• En SIEM 7 se desarrollo la opción de
  poder manejar una cuenta de ahorros con varios
  clientes firmantes. Por lo cual es posible tener
  escaneadas tanto las firmas del cliente principal
  y también de los clientes secundarios que tienen
  firma ,así como sus fotos.

17
Módulo de Ahorros

•   Múltiples cargos para cuentas de ahorros
• Se desarrollo la posibilidad de poder
  definir múltiples cargos automáticos para
  descontarlos de las cuentas de ahorros.
• Manejo de certificados de Depósito
• Se mejoro el manejo de cuentas a plazo
  fijo, que incluye opciones como renovación
  automática.

18
Cambios en el Módulo Financiero
19
Modulo Financiero

• Reexpresión de Estados Financieros
• Se desarrollaron estados financieros
  reexpresados en moneda extranjera basándose en
  los estándares FASB (Financial Accounting
  Standards Board) que son los generalmente
  aceptados en EEUU.
• Adición de periodo de gracia anual
• Se agregó un periodo de gracia en meses para
  poder seguir procesando información después del
  fin del periodo fiscal del año anterior, si
  necesidad de hacer cierre anual. Lo cual
  mantienen la flexibilidad del sistema sin
  descuidar el control.

20
Modulo Financiero

• Nuevo módulo de Activos Fijos y Activos
  Extraordinarios
• Se desarrollo un nuevo modulo para el manejo de
  los activos fijos y extraordinarios, este modulo
  realiza las operaciones estándares de un sistema
  de activos fijos, pero además, es posible llevar
  el control de todos los activos que la
  institución embarga a los clientes por falta de
  pago (activos extraordinarios) y llevar estricto
  control de estos activos y sus valores nominales
  como en libros.

21
Modulo Financiero

• Adición de filtros por catálogos en la balanza de
  comprobación
• Se adicionaron nuevos filtros en los reportes de
  balanza de comprobación, tomando como base los
  catálogos diseñados en el código contable, al
  igual que lo maneja el balance general y estado
  de resultados.
• Adición a la consulta de movimientos bancarios de
  nuevos filtros
• Se agregaron nuevos filtros para hacer más
  eficiente la búsqueda de movimientos bancarios,
  estos nuevos filtros son por nombre del
  beneficiario, rangos de fechas y descripción del
  cheque.

22
Generador de Reportes Financieros
23
Generador de Reportes

• Se trata de un nuevo módulo cuyo objetivo es
  crear reportes que requieren combinar indicadores
  de cartera y ahorros con cifras contables, como
  por ejemplo los indicadores Micro-CAMEL y otros.
• El punto de partida de este generador son las
  plantillas (en Excel) de los reportes que se
  desean producir, luego se define cual es el
  contenido de cada celda y con esto queda listo la
  generación en cualquier momento de estos
  reportes.
• Este módulo es tan flexible que ya hemos ya
  producido incluso reportes reportar a entes
  reguladores.

24
Cambios en el Módulo de Caja
25
Modulo de Caja

• Visualización de Firmas y Fotografías desde caja
  
• En SIEM 7 es posible visualizar desde las cajas
  las fotos y firmas de los clientes para las
  transacciones tanto de ahorros como de cartera.
• Captación de abonos para Prestamos ICP
• Se desarrollo la opción de poder procesar pagos
  para prestamos ICP desde caja, para lo cual el
  sistema da la opción de operarlos directamente
  cada uno de los pagos desde front office u operar
  una única transacción desde caja y en back office
  efectuar el desglose para cada uno de los
  créditos.

26
Características Técnicas
27
Nuevas Características Técnicas

• Add ins
• Reportes en Crystal Reports
• Programas especiales de Clientes
• Personalización de menúes
• Archivo Siem.ini
• Configuración de Programas Especiales
• Personalización de los Fondos de Pantalla
• Migrador de Siem 6 a Siem 7Actualizador de Bases
  de datos Automáticos (DbUp)
• Uso del Software Terminal Server

28
Add Ins Facilidad de Mantenimiento
29
Add Ins

• El objetivo de los Add-Ins es que cada
  organización por medio de su departamento de
  informática y/o terceros se puedan hacer cambios
  en el funcionamiento estándar de SIEM 7. Estos
  cambios pueden ser programados en Visual Fox,
  Visual Basic Script, Java Script, reportes tipos
  RPT(Archivos de Crystal Report). La forma como
  SIEM 7 los reconoce es por medio de puntos de
  inserción (insertion point) que se encuentran a
  lo largo de toda la VERSION 7 de SIEM tanto en
  cartera como ahorros, caja y contabilidad.

30
Add Ins

•     A través de los add-ins se puede
• a.     Agregar opciones nuevas al menú
• b.     Reemplazar algunas de las funcionalidades
  estandar de SIEM (en donde se encuentran
  definidos Insertion Points).
• c.      Agregar funcionalidades
• d.     Agregar validaciones durante la captura de
  información
• e.     Agregar y Cambiar Reportes

31
Manejo del Archivo Siem.ini

• Este es un nuevo archivo que se encontrará
  ubicado en el directorio del sistema en el cual
  se podrá cambiar el nombres de las bases de datos
  para todos los módulos, los colores para los
  menús de SIEM 7, el fondo de la pantalla
  principal, así como definir los add-ins a usar.

32
Migrador de Siem 6 a Siem 7

• El migrador es un programa que su principal
  actividad es la de convertir la información de
  SIEM 6 a SIEM 7, cambiando las estructuras de la
  base de datos, como grabando o cambiando
  información tal y como la requiere SIEM 7.

33
Actualización Automática

• En SIEM 7 se incluye un actualizador automático
  para bases de datos de SQL, el cual se dispara
  cuando se ingresa al sistema con el usuario
  SA. Para las bases de datos que tenga
  replicación entre servidores de SQL, no es
  recomendable correrlo desde el inicio, es
  recomendable revisar que cambios de estructura
  tiene la versión para decidir eliminar primero
  las publicaciones para que el actualizador pueda
  realizar los cambios.

34
Uso del Software Terminal Server

• Terminal Server es un software de Microsoft y
  normalmente viene incluido en Windows 2000 SERVER
  y Windows XP, el cual tiene como principal
  función la administración de conexiones remotas.
  Es utilizado en SIEM 7 para poder conectar
  sucursales remotas a un servidor con Terminal
  Server en la oficina central en línea, instalando
  SIEM 7 en este servidor de Terminal Server y
  conectándose localmente a la base de datos por
  medio del ODBC.

35
A partir de la Versión 7.2
36
Cambios en el Módulo de Cartera
37
Módulo de Cartera

• Emisión de comprobantes individuales por
  desembolso en caja
• Al momento de desembolsar un préstamo se emitirá
  un comprobante por cada integrante del grupo y no
  solo un comprobante global.
• Identificando el monto que se desembolsa a cada
  individuo.
• Permite operar desembolsos a un miembro del
  grupo y no necesariamente a todo el grupo.

38
Módulo de Cartera

• Ingreso de solicitudes para préstamos en moneda
  extranjera
• Anteriormente una solicitud de préstamos en
  dólares se convertía a moneda local de acuerdo a
  la tasa vigente el día de la solicitud, ahora se
  hace según la tasa y el día de desembolso.
• Cuando la solicitud se procesa para convertirla
  en un préstamo, hasta ese momento, si la
  solicitud esta en moneda extranjera se convertirá
  a moneda local, se usará la tasa de cambio del la
  fecha de desembolso. Si la tasa de cambio no se
  encuentra NO SE PODRA PROCESAR EL PRESTAMO.

39
Módulo de Cartera

• Ingreso de solicitudes para préstamos en moneda
  extranjera
• Anteriormente una solicitud de préstamos en
  dólares se convertía a moneda local de acuerdo a
  la tasa vigente el día de la solicitud, ahora se
  hace según la tasa y el día de desembolso.
• Cuando la solicitud se procesa para convertirla
  en un préstamo, hasta ese momento, si la
  solicitud esta en moneda extranjera se convertirá
  a moneda local, se usará la tasa de cambio del la
  fecha de desembolso. Si la tasa de cambio no se
  encuentra NO SE PODRA PROCESAR EL PRESTAMO.

40
Módulo de Cartera

• Impresión de saldo disponible en voucher de
  cheque
• Con esta nueva función al momento de emitir un
  CHEQUE POR INTEGRANTE, el sistema imprime en cada
  cheque el saldo de la cuentas de ahorro que cada
  uno tiene en la Institución.

41
Módulo de Cartera

• Nueva Parametrización especial para programas
  externos
• Esta nueva Característica le permite ingresar
  parámetros generales especiales de un cliente por
  medio de programas externos.
•  
• 1. En los parámetros generales se agrego una
  opción para crear parámetros especiales.  
• 2. Tiene el mismo esquema que calificadores
  adicionales de clientes.
•  
• A esta opción se ingresa presionando un nuevo
  botón que muestra la pantalla de los parámetros
  permiten crear los parámetros especiales.
• En caso de no utilizar parámetros especiales, no
  se accesa a esta opción. 

42
Cambios en el Módulo de Ahorros
43
Módulo de Ahorros

• Generación de Notas de Debito sin cargo a cuenta
  de banco
• Este cambio permite generar cargos por medio de
  notas de débito a una cuenta de ahorro , sin
  cargar una cuenta de banco que pertenezca a la
  institución que proporciona la cuenta de ahorro. 
  Mostrará el valor "0--------"  en el campo cuenta
  de banco como muestra la pantalla. En el
  documento de registro de esta transacción no
  indicara tampoco hacia que cuenta bancaria se
  realizo la operación del cargo.

44
A partir de la Versión 7.3
45
Cambios Generales
46
Cambios Generales

• Replicaciones Offline
• El producto ha mejorado significativamente para
  mantener los correlativos de operaciones entre
  sucursales offline y replicarlas a sus oficinas
  centrales de una manera organizada y segura, 
  todas las operaciones de lotes de Siem llevan
  ahora implementada un correlativo que logra
  identificar el Servidor del cual se realiza la
  replicación y se programa un proceso central de
  transacciones offline en las oficinas centrales.
•  
• Estos cambios permitirán que las sucursales
  offline operen lotes de prestamos , lotes de
  pagos , anulaciones y devoluciones y mas tarde
  repliquen la información hacia la central y  en
  central automáticamente el sistema opere estas
  transacciones hacia los movimientos bancarios y
  contables actualizando saldos y generando
  partidas de una manera consistente y fiable. 
  Esta característica aplica para bases de datos
  SQL o bien Visual Fox.

47
Cambios Generales

• Nueva Estructura de Bitácora
• Hemos implementado una nueva estructura de
  bitácora de operaciones en SIEM , que permite
  agilizar el monitoreo y rastreo de operaciones
  sobre los procesos de revisión de integridad de
  los cierres de lotes (préstamos y pagos) ,
  anulaciones y devoluciones De esta manera en un
  futuro se pueda consultar un préstamo o  lote  en
  especifico e integrar mayor funcionalidad
  mostrando la información del cambio realizado
  (anterior y posterior)  , usuario responsable y
  tiempo en el que se operó
•  
• Esta bitácora también registrara el desempeño de
  operaciones como devengamiento, análisis de Mora
  , etc. y contemplar  posibles oportunidades de
  mejora en los procesos.

48
Cambios Generales

• Seguridad en Base de Datos SQL Server
• Aprovechando las nuevas características del
  producto SQL Server en  SIEM ahora se utiliza una
  sola conexión a Base Datos  y  se protege bajo un
  nivel de encriptamiento de 64 Bits (Utilizado en
  Banca). Con esto los usuarios que son creados en
  la aplicación de SIEM no tienen acceso bajo
  ninguna aplicación a la base de datos exceptuando
  la  aplicación de SIEM. Esta única conexión hacia
  la base de datos SQL permite apartar los usuarios
  de SIEM  y utilizar solamente un usuario de SQL
  Base de datos para operar.

49
Cambios Generales

• Conexión a Múltiples Bases de Datos  en Tiempo de
  Ejecución
• Esto permite que en las instalaciones donde
  existe más de una Base de datos SQL Server
  accesada por una aplicación SIEM, el usuario
  utilice un sólo punto centralizado de ingreso de
  usuario, password y base de datos a la que se
  desea conectar. Resulta sumamente útil para
  instituciones que tienen separados los ambientes
  de producción y pruebas en distintas bases de
  datos, o en el caso que una institución lleve
  diferentes módulos de cartera para atender
  diferentes destinos de Mercado.  La utilidad de
  esta característica es poder tener por ejemplo
  una base de datos SIEM para producción y una para
  pruebas, o bien, tener varias bases de datos SIEM
  para distintos propósitos.

50
Cambios en el Módulo de Cartera
51
Módulo de Cartera

• Verificación de Integridad de Transacciones
• Esta implementación ayuda a mantener
  transacciones completas y cuadradas al 100, como
  cierres de lotes, anulaciones, devoluciones y
  contabilización, . Internamente dentro del
  proceso interno en el cierre de lotes  se
  realizan una serie de verificaciones para
  garantizar la generación de partidas, el control
  de cuadre de partidas y otros necesarios para
  garantizar la  integridad de las transacciones
  dentro de cartera y sus contra partes en
  contabilidad. 

52
Módulo de Cartera

• Integración del calculo de conteo de Clientes
• El criterio  del sistema para el conteo de un
  cliente individual  se basa en  los clientes que
  tengan préstamos activos, ahora en esta versión
  por cada ciclo de préstamo se verifica la
  modificación de integración de clientes en los
  prestamos grupales. Los valores de conteo 
  muestran un detalle de el conteo x género,
  clientes totales y clientes nuevos. Esta
  información se puede agrupar por
• Sucursal
• Asesor
• Fondo
• Programa
• Destino 
• Producto Financiero
• Garantía
•  
• Los clientes son contados individualmente para
  cada subdivisión anterior, con este cambio por
  ejemplo un mismo cliente que aparezca en
  diferentes sucursales se contara una sola vez en
  el conteo total, e incrementa el conteo
  individual de cliente por sucursal. 
•  

53
Módulo de Cartera

• Calculo Automático de Saldos por Préstamo
• Todos los pagos realizados sobre el préstamo en
  concepto de Abonos a capital , interés,
  Servicios, Mora y Cargos no programados , son
  recalculados en línea , evitando conflicto entre
  los saldos de las sucursales que modifican un
  mismo préstamo, permitiendo la consistencia en la
  valorización del préstamo en y desde cualquier
  sucursal, evitando los problemas de replicación
  de SQL/SQL respecto a los saldos.

54
Cambios en el Módulo de Ahorros
55
Módulo de Ahorros

• Procesamiento de Lotes Fuera de Línea
• Ahora el sistema procesara automáticamente el
  cierre de lotes, y al final mostrara los lotes
  procesados para que el usuario pueda discriminar
  cual de ellos requiere imprimir el reporte de
  lote o todos si fuera necesario.

56
Cambios en el Módulo Financiero
57
Módulo Financiero

• Nuevas Consultas y Reportes en el Sub-Sistema de
  Bancos
• Dentro de las consultas por ejemplo existe la
  posibilidad de buscar cheques dentro del sistema
  x el nombre a quien se extendió el documento,
  además los reportes en el Sistema son fácilmente
  producidos en formato PDF.

58
Módulo Financiero

• Verificación de Cuadre de Partidas
  Automáticamente
• Se han incluidos diferentes rutinas que revisan
  los procesos de partidas automáticas y manuales
  corroboran el detalle de las operaciones contra
  los auxiliares en bancos y cartera. 
  Específicamente en los procesos de
  contabilización de lotes de prestamos , pagos ,
  anulaciones y devoluciones se crea también una
  bitácora de la cual se pueden obtener valores que
  permitan de una manera sencilla descubrir las
  causas por las cuales se pueda determinar el
  descuadre de partidas. 

59
Módulo Financiero

• Administración de Seguridad x Sucursal x Cuenta
  Contable
• Ahora en Siem 7 es posible otorgar permisos para
  que los usuarios específicos puedan generar
  partidas dentro de las sucursales definidas para
  ello, dando una definición de permisos por
  sucursal.

60
Módulo Financiero

• Rendimiento en el Proceso de Mayorización
• El proceso de mayorización de cuentas de
  partidas normales y retroactivas, mejoró
  ostensiblemente en tiempo, .ahora todos los
  niveles de cuentas detalle son los únicos
  procesados y los niveles de agrupación padres son
  recalculados en línea en las consultas y
  reportes. Además el proceso de reconstrucción de
  saldos contables también únicamente trabaja sobre
  cuentas detalle y no cuentas de agrupación ,lo
  que permite reducir el tiempo de procesamiento.
•  
• Además en el proceso de replicación de
  sucursales únicamente enviara datos de cuentas de
  detalle hacia su oficina que opere contablemente
  y esta ultima en tiempo de ejecución calculará
  los saldos de las cuentas padre concentrando la
  información de una manera segura consistente y
  rápida.

61

• Módulo de Activos Fijos
• Módulo 7

62
Activos Fijos

• Formas de Operación del Módulo
• Transacción Operada
• Transacción Autorizada
• Transacción Anulada
• Operaciones
• Depreciaciones
• Revaluaciones
• Bajas y Ajustes
• Traslados
• Toma de Inventario Físico
• Reportes
• Consultas
• Fin de Operaciones