Servicios de BSG Clearing Solutions para Combatir el Fraude

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Servicios de BSG Clearing Solutions para Combatir
el Fraude
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Agenda

• Casos de Fraude en Roaming
• Servicios de BSG para la Administración de Fraude
  
• HUR
• NRTRDE

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Casos de Fraude en Roaming
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Tipos de Fraude

• Existen diversos métodos para combatir el fraude.
• Ejemplos
• Fraude de Suscripción (Subscription fraud)
• La adquisición de servicios de telecomunicaciones
  utilizando credenciales / medios de
  identificación robadas o falsas sin la intención
  de pagar por los servicios utilizados.
• Fraude Técnico (Technical fraud)
• Se utiliza la tecnología para acceder a un
  servicio sin pagar.
• Llamadas fraudulentas son típicamente facturadas
  al dueño legítimo del servicio.
• Clonación de tarjeta SIM (SIM).
• International Revenue Sharing Fraud (IRSF)
• Una variación del fraude de Servicios de Tarifas
  Premium (Premium Rate Service) en el ambiente de
  roaming.

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Administración de Roaming y Fraude

• Características
• Llamadas a destinos sospechosos
• Llamadas a números especiales
• Cantidad elevada de llamadas en corto período de
  tiempo.
• Issues de Roaming
• Especialmente peligroso en caso de roaming, dado
  que los márgenes de tiempo para que los datos
  lleguen a HPMN son mas largos.
• HPMN pierde visibilidad del uso de suscriptores.
• Normalmente se apoya en Reportes HUR (High Usage
  Reports) provistos por redes visitadas.
• Medidas para contrarrestar lo anterior
• Sistema dedicado para la detección de fraude en
  HPMN
• Detección de Fraude de Clearing House
• Near Real Time Roaming Data Exchange (NRTRDE)
• Chequeos de velocidad (detección de clonación de
  SIMs)

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Servicios de Administración de Fraude de BSG
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Servicios de Administración de Fraude BSG

• Necesidad comercial
• Minimizar el creciente uso criminal de la red
  visitada por parte de fraudsters cada vez mas
  sofisticados.
• Reducir la cantidad de daño económico provocado
  por fraude en redes Home y Visitada mediante
  detección temprana.

• Servicios de Administración de Fraude de BSG
• Propósito reducir el fraude mediante la
  detección de patrones sospechosos de llamadas
• Monitorear el uso de suscriptores en roaming del
  Cliente
• Alcance 10 días, diferentes archivos TAP
  NRTRDE, diferentes socios de roaming
• Notificación inmediata tras detección de
  comportamiento sospechoso

La detección de fraude es solo útil si distingue
entre high usage y fraude
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Criterios de Detección de Fraude
Esquema de Puntuación de Fraude y Reportes de
Alarmas

• Destino de Llamadas
• Frecuencia de Llamadas
• Cantidad de Llamadas
• Datos recolectados durante 10 días
• Niveles de Uso de suscriptores
• Límites de tolerancia definidos por Cliente

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Perfiles de Suscriptores
Upgrade automático de Usuario después de 5
Alarmas sin acción de HPMN

• Bajo
• Medio
• Alto
• Valor por Defecto usuario Bajo

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IRSF Fraude de Número de Tarifa
Premium(Premium Rate Number)

• Monitoreo de números de tarifas premium
• Se genera Alarma cuando se cumple uno de estos
  criterios
• Una llamada con cargos superiores a 50 SDR
• Duración de Llamada superior a una hora por día
• Mas de 5 llamadas en una hora
• Mas de 15 llamadas dentro de un día

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Opciones de Notificación de Fraude

• Notificación Inmediata tras detección
• Envío de fax y/o email a contacto especificado
  por el Cliente
• Disponible a pedido
• Protocolo de Control de Fraude
• Enviado vía EDI junto con archivo de roaming
• Siempre disponible
• Resumen electrónico de todos los casos de fraude
  detectados
• Enviado vía EDI como archivo ASCII en formato
  simple
• Fácil de visualizar usando cualquier base de
  datos
• Enviados periódicamente, por ejemplo, 4 veces al
  día (programación de acuerdo a requerimientos
  específicos del cliente)

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High Usage Report (HUR)

• Reporte que red visitada debe enviar dentro de 36
  horas después que se alcanza el nivel high de un
  suscriptor (limite de tolerancia de cargos de
  llamada durante un periodo de observación de 24
  horas)
• Propósito monitorear comportamiento sospechoso
  de roamers en redes visitadas
• BSG crea un reporte inmediatamente cuando se
  alcanza un límite de tolerancia determinado
• Cubre diferentes archivos TAP o NRTRDE durante 24
  horas
• Límites de Tolerancia basados en Cargo y Uso
• No se genera reporte si no se alcanzan límites de
  tolerancia

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Near Real Time Roaming Data Exchange (NRTRDE)

• Propósito
• Reducir el período de tiempo de la entrega de
  información relacionada a fraude a red Home desde
  36 horas a un máximo de 4 horas.
• Proveer información individual de CDR para
  permitir que operadores manejen el fraude de
  roaming de manera costo eficiente
• BSG despacha los CDRs de roaming dentro de 10
  minutos desde la recepcion de CDRs desde la red
  visitada
• Responsabilidad (Liability) traspasada desde VPMN
  a HPMN inmediatamente tras envío exitoso
• Proveer reportes sobre archivos recibidos y
  errores detectados

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Conclusiones

• Servicios de BSG
• Proveen completa cobertura frente a todos los
  tipos de fraude conocidos y rápida habilidad de
  adaptación y respuesta a nuevos tipos
• Solución escalable - provee funciones de
  detección, análisis e investigación
  comprehensivas
• Basado en límites de tolerancia estándar
  (cargo/duración/numero de llamadas, etc.) y
  reglas de puntuación (scoring)
• Contar con el soporte de experimentados expertos
  en clearing de roaming y fraude que lo asesorarán
  en el proceso de definición de la estrategia de
  administración de fraude de roaming de su empresa
• Resultado
• Aumento de rentabilidad mediante la reducción de
  pérdidas por fraude
• Mejora en habilidad de detectar tempranamente el
  fraude (mejorado vía NRTRDE)
• Control de gastos operativos en el combate de
  fraude en servicios de roaming
• Conformidad con NRTRDE, Ud. será comercialmente
  más atractivo a sus socios de roaming

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Emilia BoloccoBSG Clearing SolutionsEjecutiva
de Ventas CALAemilia.bolocco_at_bsgclearing.com

• Gracias por su atención

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www.bsgclearing.com