Diapositiva 1

1
PREVENCIÓN FRAUDE, LAVADO DE DINERO Y RIESGO
FINANCIERO
www.smartsoftint.com
2
Quiénes Somos?
Somos una empresa que apoya a instituciones y
conglomerados financieros del mundo a detectar y
prevenir el lavado de activos y el fraude
financiero a través de la incorporación de
sofisticadas tecnologías, entre las que destacan
Sistemas Expertos
Perfiles de Comportamiento
Árboles de Decisión
Redes Neuronales
Que permiten revisar y analizar el comportamiento
transaccional de los clientes, generando alertas
y un proceso de seguimiento, así como acciones
automatizadas como el bloqueo de cuentas, todo en
tiempo real
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
2
3
Nuestra Presencia
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
3
4
Nuestros Clientes
Más de120 Implementaciones en más de 70 de
nuestros clientes de América Latina
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
4
5
Nuestras Capacidades
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
5
6
Comunicación Oportuna con sus Clientes Módulo
especializado en el envío de información que le
permite alertar a sus clientes sobre posibles
fraudes, ofrecimiento de nuevos servicios,
recordatorios de pago, entre otros.
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
6
7
Arquitectura
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
7
8
Beneficios
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
8
9
Prevención del Fraude en Tiempo Real Módulo
especializado en prevención de fraude por
transacciones con tarjetas de débito, crédito, y
privadas en canales como POS, ATMs,
transferencias por internet, pagos a comercios y
banca móvil. Enfocado al negocio emisor y
adquirente.
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
9
10
Arquitectura
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
10
11
Beneficios
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
11
12
Prevención del Lavado de Dinero y Fraude
Financiero Módulo especializado en prevención
del lavado de dinero y fraude en instituciones
financieras. Evita sanciones legales, pérdidas
financieras y de prestigio, analizando el
comportamiento de los clientes para comprobar y/o
descartar la actividad inusual.
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
12
13
Arquitectura
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
13
14
Beneficios
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
14
15
Análisis Integral del Negocio Módulo
especializado en las herramientas Business
Intelligence y Data Warehouse que integra toda la
información corporativa de fraude para
administrar y analizar cada aspecto del negocio,
de principio a fin. Oportunidades de mejora,
análisis comparativos, patrones de
comportamiento, modelos predictivos y más en
fracción del tiempo utilizado hasta ahora.
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
15
16
Arquitectura
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
16
17
Beneficios
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
17
18
Administración Eficiente de sus Listas Solución
que le permite integrar en su análisis de lavado
de dinero y fraude, todos los registros
provenientes de las listas negras y blancas que
brindan organismos internacionales
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
18
19
Beneficios
Carga Listas Negras
El sistema carga las listas internacionales de
sujetos o empresas involucrados en actos
ilícitos. Promoviendo de esta manera el
aprovechamiento de la información en una solución
tecnológica.
Consolidación de la Información
Automatiza la información contenida en las listas
consolidando las identidades en un solo individuo.
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
19
20
Beneficios
Automatiza la Búsqueda de Sujetos y la Validación
de Clientes Nuevos
Mediante una rápida búsqueda desde el cliente
Web, el encargado de validar la apertura de una
cuenta o el otorgamiento de un crédito puede
verificar que el interesado no se encuentre en
las listas negras previamente cargadas.
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
20
21
Beneficios
Revisión de la Cartera de Clientes Vigente
Posibilidad de ordenar una valoración total de la
cartera existente en el momento de automatizar
las listas negras, de tal forma que se evacue
cualquier presencia de sujetos señalados en las
listas.
Genera Alertas y Casos
La coincidencia de un cliente de la entidad con
alguien en la lista, provocará una alerta que
podrá ser evaluada para seguimiento, mediante un
caso de investigación.
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
21
22
Beneficios
Actualización Automática
La entidad financiera podrá actualizar las
listas en el sistema una vez que los organismos
internacionales realicen esa tarea y se podrá
re-evaluar la cartera con la información
actualizada.
Mayor Seguridad Preventiva ante Fraudes y
Sanciones
Detección temprana de la presencia de sujetos con
historial delictivo internacional o asociados a
proyectos ilegítimos.
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
22
23
Beneficios
Inter - Operabilidad
Contiene un API que permite a sistemas
heterogéneos interactuar con él obteniendo la
funcionalidad que este provee.
Multilingüe
Permite ser configurado para que utilice el
idioma de su preferencia.
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
23
24
Riesgo Financiero La integración de la gestión
operativa y financiera con la administración
integral de riesgos de Crédito, Mercado,
Liquidez, Tasas de Cambio
Monday, November 10, 2014
www.smartsoftint.com
24
25
Beneficios
www.smartsoftint.com
25
Monday, November 10, 2014
26
Sentinel Financial Risk
www.smartsoftint.com
26
Monday, November 10, 2014
27
Exposición Crediticia
www.smartsoftint.com
27
Monday, November 10, 2014
28
Probabilidad de Incumplimiento
www.smartsoftint.com
28
Monday, November 10, 2014
29
Escalas de Probabilidad de Incumpliento
www.smartsoftint.com
29
Monday, November 10, 2014
30
BackTesting Riesgo de Mercado
www.smartsoftint.com
30
Monday, November 10, 2014
31
www.smartsoftint.com
www.smartsoftint.com