PORTAFOLIO DE INVERSIONES PERSONALES

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PORTAFOLIO DE INVERSIONES PERSONALES

• MARIA ELENA HERNANDEZ
• Miembro del consejo directivo de Procapitales

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Contexto

• La ausencia de una cultura de ahorro entre la
  sociedad es evidente
• Perú tiene una tasa de ahorro interno bruto de
  23.7 en relación al PBI, una de las más bajas
  entre países integrantes de la OCDE.
• Un porcentaje muy reducido de la población que
  dispone de una cuenta de ahorro para el retiro,
  destina alguna aportación adicional a su cuenta
  voluntaria de AFP.
• Un porcentaje muy reducido tiene una cuenta de
  ahorro, inversión o seguro de largo plazo.
• La tendencia creciente de inversión directa de
  personas naturales BV aún es reducida.

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Frente a esta situación

• Es necesario tomar conciencia de que existen
  planes y programas que facilitan alcanzar metas
  como
• Una pensión suficiente
• Disponer de ahorro acumulado para cubrir gastos
  futuros la universidad de los hijos en
  instituciones privadas, la compra de una casa,
  etc.
• Disponer de dinero para enfrentar contingencias

• Alternativa manejar un portafolio
  personal de inversiones

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Ahorro Inversión

• Ahorro
• Dinero guardado para uso posterior.
• Un instrumento de ahorro tiene bajo nivel de
  riesgo y bajo nivel de rendimiento.

• Inversión
• Cantidad de dinero que se busca incrementar.
• Para ello, el dinero se deposita con mayor riesgo.

riesgo rendimiento / - riesgo -
rendimiento

• No existe una frontera definida entre ahorro e
  inversión.
• Tomar en cuenta
• Seguridad
• Tamaño de la inversión
• Perfil de Riesgo
• Horizonte de inversión
• Certidumbre

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Portafolio de inversiones

• Objetivo
• Encontrar la combinación inversiones que optimice
  la relación entre riesgo y rentabilidad
• Maximizar la rentabilidad, dado un nivel de
  riesgo
• Minimizar el riesgo, dado un nivel de
  rentabilidad

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Tipos de planes de ahorro - inversión
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Recomendaciones

• Compare las ganancias que obtendrá con los costos
  que éstas conllevan.
• Considere un portafolio con instrumentos a
  diferentes plazos, que le permita liquidez y
  flexibilidad para reinvertir.
• Cuando las tasas permanezcan bajas, cambie su
  cuenta de ahorro, pagaré o CD por bonos, fondos
  de inversión, etc.
• Considere el grado de liquidez deseada en
  relación a sus metas de ahorro.
• Compare la tasa de rendimiento con la tasa de
  inflación.
• Los impuestos pueden afectar las ganancias de
  sus inversiones.

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Foro sobre portafolio de inversiones personales

• Objetivo
• Presentar y analizar las características,
  requerimientos y rentabilidad de cada instrumento
  inversión.
• Difundir estrategias que permiten rentabilizar el
  portafolio de inversiones personales.
• Contribuir con la capacitación de los
  profesionales interesados en el tema.
• Beneficios
• Información sobre todas las oportunidades de
  inversión.
• Acceso a las mejores opciones para rentabilizar
  su inversión.
• Enriquecimiento en red de contactos y
  actualización de conocimientos.
• Dirigido a
• Empresarios, profesionales y público interesado
  en optimizar la rentabilidad de su patrimonio.