M

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Méthodologie de la rechercheen finance

• Rédaction
• dun essai

2
Plan du cours

• Structure dun essai, dun mémoire ou dune thèse
• Quelques questions de forme
• La revue de la littérature (recherche
  documentaire)
• Méthodes de recherche empirique
• Bases de données
• Erreurs à éviter
• La communication orale de ses idées

3
Structure dun essai, dun mémoire ou dune thèse
4
Structure dun essai, dun mémoire ou dune thèse

• Lessai, le mémoire ou la thèse, est le
  développement écrit de réflexions sur une
  question, un phénomène ou un sujet donné.
• Les idées doivent être organisées de façon
  claire, logique et synthétique, pour permettre au
  lecteur de comprendre aisément le sujet ou de
  pouvoir prendre position.
• La structure contient toujours au moins les
  éléments suivants
• Introduction
• Revue de la littérature
• Hypothèses
• Méthodologie
• Résultats
• Discussion
• Conclusion

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À cela sajoutent

• Avant
• Résumé
• Mots clés
• Remerciements
• Après
• Bibliographie
• Annexes

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Lintroduction

• Ce que l'on sait sur le thème
• Ce que l'on ne sait pas
• Ce qui a amené à se poser la question
• Lhypothèse
• La question
• Les résultats escomptés ou principaux
  (proposition vs version finale)

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La revue de littérature

• Développement plus complet de ce que lon sait
  sur le sujet.
• Intégration de la littérature pertinente, i.e.
  faire des liens et non pas résumer de façon
  linéaire tout ce qui a été écrit sur un sujet.
• Un des objectifs de la revue de la littérature
  est de permettre de bien situer le travail en
  cours par rapport à la littérature existante.

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Les hypothèses

• Cest ici quon développe de façon formelle la ou
  les questions posées par le travail en cours.
• Il sagit de présenter la question de base et les
  hypothèses que lon fait quant à sa réponse.
• Ce sont ces hypothèses (ou résultats escomptés)
  que lon cherchera à valider avec les outils
  appropriés dans la section méthodologie.
• Il est important, au niveau théorique, de faire
  une distinction entre un modèle normatif et un
  modèle descriptif (ou positif).
• Un modèle normatif postule ce qui devrait être
  fait de façon optimale
• Un modèle descriptif cherche à décrire ce que
  lon observe (ou à trouver les facteurs qui
  influencent ce que lon observe), sans pour
  autant fournir une explication sur le pourquoi,
  ni même le comment.
• Les deux types de modèle sont utile pour
  lavancement des connaissances.

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La méthodologie

• Quobserve-t-on?
• Comment lobserve-t-on?
• Y a-t-il une intervention? Laquelle?
• Comment traite-t-on les données (statistiques)?
• Comment sest-on documenté?
• Cette section est généralement souvent modifiée.
• Demander de l'aide pour le traitement statistique
  si nécessaire.

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Les résultats

• Rien que des résultats des faits, pas d'opinion
• Pas dinterprétation dans ce chapitre
• Résultat exprimé une seule fois sous forme de
  texte, de tableau ou de figure
• Les tableaux ou figures doivent être titrés et
  compréhensibles sans le texte
• Les tableaux sont numérotés en chiffres arabes et
  appelés dans le texte
• Tous les résultats doivent être donnés
• Certains peuvent être mis en annexe

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La discussion

• Partie la plus délicate, qui reflète le mieux la
  qualité du travail
• Résultat(s) principal(aux) et intérêt (réponse à
  la question)
• Forces et faiblesses du travail
• Comparaison avec les travaux d'autres auteurs
• Hypothèses pour expliquer vos résultats
• Ne pas répéter ni résumer les résultats

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La conclusion

• Rappel de la question
• Rappel des résultats principaux
• Propositions pour lavenir
• Ne pas utiliser les mêmes phrases que dans les
  parties précédentes

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Le titre

• Choisi en dernier, après avoir écrit le texte.
• Annonce avec concision le contenu du texte.

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Le résumé

• Chaque texte doit contenir un résumé (une page
  maximum et généralement moins de 200 mots) et des
  mots clés pour les archives universitaires.
• Le résumé est un texte concis, informatif et
  structuré (aussi, nécessite t-il souvent
  plusieurs rédactions) qui reflète point par point
  le travail effectué. On y retrouve le but de
  létude, lhypothèse principale et le résultat
  principal.
• La règle est de consacrer une phrase à chacune de
  ses parties introduction, méthodologie,
  résultats, discussion et conclusion.
• Le résumé est souvent mal fait car il est souvent
  compris comme une "conclusion-bis". Il s'agit de
  deux choses différentes.
• Schématiquement, la conclusion montre l'intérêt
  du travail effectué et donne quelques éléments de
  perspective d'avenir concernant le sujet. 

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Les références bibliographiques

• Ne citez que les articles lus et utiles à votre
  travail
• pas de citations copiées!
• Toutes les références (sans exception) doivent
  être appelées dans le texte
• Les articles doivent être accessibles ou vous
  devez pouvoir en fournir un exemplaire
• Respecter les règles internationales décriture
  des références
• Vérifier avec votre directeur la qualité des
  références bibliographiques retenues
• Utilisez un journal scientifique de votre choix
  comme modèle

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Quelques questions de forme
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L'écriture

• En français, sans faute d'orthographe, phrases
  courtes
• Vous avez besoin dune autorisation spéciale pour
  lécrire en autre langue, et, surtout, laccord
  du directeur!
• Toute phrase doit contenir le sujet, le verbe et
  le complément.
• Précis et rigoureux (bannir "environ")
• L'idée principale du paragraphe contenue dans sa
  première phrase.
• Toujours utiliser le même mot pour désigner la
  même chose
• Pas de phrase sans verbe pas de double négation

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Le plan ou table des matières

• Plus les titres sont de haut niveau, plus vous
  accordez d'importance à un concept, et donc plus
  vous le mettez en valeur.
• Il ne faut pas hésiter à remanier votre plan pour
  que la seule lecture de la table des matières
  donne une bonne vision de votre travail.
• Proscrivez les titres banals, style  remarque ,
   mise en oeuvre .
• N'hésitez pas à découper un paragraphe, non pas
  parce qu'il est trop long, mais pour faire
  apparaître deux titres significatifs. Par
  exemple, les algorithmes et démonstrations
  importantes doivent apparaître dans la table des
  matières. Enfin, n'hésitez pas à introduire des
  sous-titres supplémentaires, simplement pour
  rythmer le discours. Les lecteurs superficiels
  trouveront ainsi les grandes lignes, et les
  rapporteurs trouveront les points essentiels sans
  avoir à les chercher.

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Les introductions

• de la thèse, de chapitres et de sections 
• elles doivent motiver la démarche, expliquer les
  difficultés résolues, insister sur les concepts
  introduits, les résultats obtenus, la manière de
  les obtenir et enfin leurs conséquences.
• Les deux buts essentiels d'une introduction de
  chapitre sont aider le lecteur à entrer et à
  naviguer dans le chapitre, et aider les
  rapporteurs à rédiger leur rapport ainsi qu'à les
  persuader de l'intérêt du chapitre.

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Les conclusions

• de la thèse, de chapitres et de sections 
• elles doivent résumer les points forts, les
  replacer dans leur contexte, et également donner
  des perspectives et ouvrir de nouveaux problèmes.
  
• Par exemple, une conclusion de chapitre peut
  conclure sur un problème qui sera résolu dans le
  chapitre suivant.

21
La mise en valeur des résultats

• Vous devez toujours bien mettre en valeur vos
  résultats.
• Vous êtes le seul ayant intérêt à le faire.
• Pour cela, il faut les énoncer en tant que tels,
  i.e. écrire explicitement que ce sont des
  résultats nouveaux et importants dans le chapitre
  où ils apparaissent.
• Il faut bien sûr également les rappeler dans la
  conclusion, par exemple avec une section
   Apports théoriques  ou  Apports empiriques .

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L'utilisation du nous et du on

• La remarque qui revient le plus souvent au cours
  des lectures des mémoires est que les lecteurs
  ont eu le plus grand mal à identifier dans le
  document les réalisations de l'étudiant.
• Par conséquent, utilisez le  nous  pour tout ce
  que vous avez fait et dont vous voulez être
  crédité les lecteurs comprendront très
  clairement cela.
• Par exemple  notre but est de ...  ou  en
  appliquant notre algorithme ... .
• Utilisez le  on  pour ce qui est banal dans la
  communauté, ce que tout un chacun peut trouver
  facilement.

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Les mots inutiles 

• par exemple  clairement ,  trivial ,
   évidemment ,  on voit bien que ...
• Il faut les éviter, et dans la plupart des cas,
  on peut les supprimer sans changer le sens de la
  phrase.
• Ou bien le lecteur ne comprend pas et il se sent
  bête, puisque c'est censé être  clair   du
  coup le texte devient pédant.
• Ou bien c'est effectivement  trivial  et dans
  ce cas il vaut mieux omettre l'adjectif ou
  l'adverbe. Le texte y gagnera en concision et en
  clarté.

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L'emploi des polices de caractères

• Dans un document, il peut y avoir plusieurs
  raisons de changer de police de caractères. Le
  choix des polices est généralement dicté par les
  considérations suivantes.
• Les polices sont choisies pour leur lisibilité.
  Tout texte imprimé est fait pour être lu le plus
  agréablement et le plus facilement possible
• Employez la même police dans tout le document, y
  compris pour les titres et les sous-titres
• Évitez d'employer le gras qui est réservé aux
  titres et aux sous-titres
• Employez l'italique quand vous voulez souligner
  un mot. Cela remplace le souligné des machines à
  écrire qui est très laid.
• Ne mettez pas une phrase entière en italique car
  le lecteur aurait l'impression que vous êtes en
  train de lui crier dans les oreilles !

25
Les polices

• Le choix dune police doit permettre de placer le
  maximum dinformations dans un minimum despace
  tout en conservant une lecture facile 
• Quelques conseils
• century schoolbook
• times roman
• arial
• helvetica
• Une mise en valeur sobre si vous soulignez un
  mot sur 5 ou abusez de l'italique, vous allez
  fatiguer votre lecteur et ne mettrez rien en
  relief.
• Enfin, selon les règles de la typographie
  française, les guillemets  et doivent être
  précédés et suivis d'un espace insécable. Ils
  doivent être employés pour tout terme utilisé
  hors de son sens habituel.

26
Les polices

• Quelques conseils
• Une règle essentielle est dutiliser le moins de
  polices possible et dattributs de mise en page 
  2 (ou 3 maximum)  une police pour le corps du
  texte et une autre pour les titres.
• Pour obtenir différents niveaux de titres,
  utiliser différents corps ou des caractères gras
  ou italiques 
• Éviter les polices farfelues ou baroques qui à la
  longue fatiguent la lecture 
• Choisir les polices et les styles bien repérables
  les uns des autres un changement de police doit
  correspondre à une fonction repérable du texte
  le corps du texte, les titres et sous-titres, les
  citations 
• Chercher la simplicité et lefficacité. Les
  changements de polices ou dattributs sont là
  pour guider le lecteur et souligner le rythme du
  discours.

27
Les figures 

• Elles doivent être commentées très soigneusement
  dans le texte. De plus, toute figure doit avoir
  une légende qui résume son contenu.
• Certains lecteurs regardent les figures
  indépendamment du texte, et ils doivent donc
  savoir ce qu'elles représentent sans avoir à
  chercher l'explication perdue dans le texte.
• Enfin, n'oubliez jamais les axes, échelles,
  dimensions...

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Les parenthèses 

• Elles sont à proscrire si c'est pour préciser un
  terme, donner une définition ou un synonyme.
• Une définition a sa place en tant que telle.
• L'utilisation d'un synonyme introduit des
  confusions et doit donc être évitée à tout prix
• pour chaque notion, forcez-vous à utiliser un
  seul et même terme tout au long du document.

29
La revue de littérature(recherche documentaire)
30
Pour forger son opinion...

• La pensée qui trouve son chemin dans votre
  mémoire/essai doit sur tout être personnelle et
  exprimer un point de vue actuel sur la question.
• mais, on doit nourrir la réflexion à l'aide de
  différentes sources d'information telles que
• des articles de journaux (nouvelles, éditoriaux)
• des articles de périodiques
• des publications gouvernementales (énoncés de
  politiques)
• des documents audiovisuels (documentaires,
  entrevues, etc.)
• auprès de personnes ressources

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Comment lire les textes pertinents?

• Recenser le développement chronologique des idées
  (mettre laccent sur les éléments nouveaux dun
  article à lautre)
• Recenser les thèmes principaux qui reviennent
• Déterminer ce que chaque auteur dit sur ce sujet
• Si possible, faire des représentations graphiques
  pour lier les sujets et/ou articles ensemble

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Différents moments de la recherche documentaire

• Même si elle répond à une certaine logique, la
  réalisation du travail de recherche n'est pas
  parfaitement linéaire. Il s'agit souvent des
  allers-retours

Moments de la recherche documentaire Moments de la recherche documentaire
au début pour choisir son sujet pour vérifier l'étendue des sources disponibles pour définir sa problématique
au cours du travail pour étayer ses arguments pour apporter des éléments critiques
en fin de travail comme aide à la rédaction et à la présentation du travail
33
Localiser les documents

• Localiser les documents est une étape
  essentielle, car c'est à la suite de cette étape
  qu'on pourra commencer à consulter la littérature
  sur son sujet, l'analyser et élaborer ses
  conclusions.
• Que les références retenues soient des citations
  repérées dans des documents ou des notices
  trouvées dans des bases de données ou des
  catalogues, il est essentiel de noter les
  éléments d'information qui permettront de
  (re)trouver les documents, à savoir
• l'auteur
• le titre
• la date de publication
• l'éditeur ou la source dans le cas des articles.
• Faites une photocopie des documents/articles les
  plus importants

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La recherche documentaire

• Elle sert à répondre a des questions telle que
• D'où vient ce problème?
• Qu'est-ce qu'on sait déjà sur le sujet?
• Quelles sont les autres méthodes qu'on a essayées
  pour le résoudre?
• Combien d'articles à citer? À quel point
  doivent-ils être pertinents pour être inclus?
• C'est une question difficile. Il nest pas rare
  de citer 50 articles pour un mémoire, mais il
  dépend du champ.
• Vous êtes l'expert mondial sur le sujet (étroit)
  de votre mémoire vous devez démontrer ceci dans
  votre revue.

35
Évaluer la pertinence des sources

• Le choix des documents à lire doit se faire non
  seulement en fonction de leur qualité mais aussi
  en fonction de leur pertinence par rapport au
  travail à réaliser.
• Pour évaluer cette pertinence, on peut se poser
  quelques questions. Ces questions porteront sur
  le contenu des documents et sur le niveau
  d'information véhiculée.

36
Citer, citer, citer,

• Pour appuyer son argumentation, lors de la
  rédaction du travail, il arrive que l'on puise
  des idées chez un auteur ou que reproduise des
  extraits de son œuvre.
• Dans tous les cas, il est important de bien citer
  ses sources pour deux raisons
• en le citant, le rédacteur rend justice à
  l'auteur de qui il a tiré l'idée ou le texte
• le lecteur peut se référer facilement aux sources
  utilisées.

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Quest ce que nous dit linformation recueillie
Informations recueillies Conséquences
Si les informations vont dans le même sens que les siennes On pourra mieux affirmer sa position.
Si les informations contredisent son opinion personnelle On pourra les critiquer.
Si les informations mettent en doute son opinion On pourra nuancer sa perspective.
38
Méthodes de recherche empiriques

• Bernard Dionne, Pour réussir guide
  méthodologique pour les études et la recherche,
  3e éd., Laval, Études vivantes, 1998, p.198-199

39
Méthode historique
Méthodes de recherche Méthode historique Enquête dans le temps Reconstitution du passé
Buts Explorer Découvrir Analyser
Sources d'information Sources primaires témoignages humains, lettres, archives, etc.) Sources secondaires (journaux, articles de revues, livres, thèses, etc.) Sources tertiaires catalogues, bibliographies, etc.)
Outils Fiches de lecture
Procédure Inventaire des sources Dépouillement des sources Classement des informations Critique des sources
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Analyse de contenu
Méthodes de recherche Méthode Analyse de productions (ex. littéraire) à l'aide d'une grille
Buts Décomposer une production Dénombrer des éléments de contenu inclus dans une production Tracer un portrait
Sources d'information Productions écrites, audiovisuelles, images, etc.
Outils Grille d'analyse
Procédure Lecture ou visionnement des productions avec une grille Opération visant à isoler les unités de contenu et faire ressortir les mécanismes cachés grâce au calcul des occurences Classement par catégorie et dégagement du sens
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Entrevue
Méthodes de recherche Méthode Entrevue
Buts Tracer un portrait Recueillir des informations
Sources d'information Personnes
Outils Questionnaires Grille d'entrevue Enregistrement
Procédure Entrevue structurée Entrevue semi-structurée Entrevue non structurée
42
Analyse de données chiffrées (statistiques)
Méthodes de recherche Méthode Analyse de données chiffrées (statistiques)
Buts Recueillir des informations Consulter et regrouper des données disponibles
Sources d'information Données chiffrées de sources publiques ou privées Données chiffrées recueillies par soi-même
Outils Chiffriers (Excel, SPSS, SAS, TSP, Rats) Recueils de statistiques (Recensements) Tableaux, graphiques, etc.
Procédure Collecte de données Lecture de données Évaluation des données Présentation
43
Méthodes statistiques

• Une méthodologie classique peut être citée sans
  commentaire.
• En revanche, toute modification apportée à une
  technique habituelle, ou toute nouvelle méthode,
  doit être décrite de façon complète.
• S'il s'agit d'une méthodologie originale, il
  convient de discuter soigneusement sa spécificité
  et reproductibilité au chapitre des commentaires.
• Le chapitre des méthodes se termine normalement
  par l'exposé des techniques d'analyse statistique
  qui ont été employées pour exprimer les
  résultats. Ne négligez pas cet aspect de votre
  mémoire et faites vous aider si vous en ressentez
  le besoin.

44
Observation
Méthodes de recherche Observer un groupe pour une durée déterminée
Buts Recueillir des informations Dénombrer et décrire des comportements observés
Sources d'information Personnes
Outils Grille d'observation Vidéo Journal de bord
Procédure Élaboration des grilles Observation Consignation des comportements
45
Étude de cas

• L'étude de cas est une analyse systématique d'une
  situation dans le but de
• trouver des solutions
• résoudre un problème.
• Elle se caractérise par les particularités
  suivantes
• Il n'y a pas de réponse toute faite à l'étude
  de cas.
• Chaque cas est unique.
• L'auteur doit faire preuve de jugement, d'esprit
  d'analyse et de synthèse, de créativité pour
  poser le bon diagnostic, proposer et évaluer des
  solutions et recommander une décision

46
Bases de données
47
Types de bases de donnés

• Bases de données Les bases de données organisent
  et structurent l'information dans le but d'en
  faciliter le repérage. On note différents types
  de bases de données.
• Bases de données bibliographiques
• Bases de données numériques
• Banques d'images
• Index

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Bases de données bibliographiques

• Les articles de périodiques ou de journaux, les
  textes de conférences, les comptes rendus de
  livres, les chapitres de livres, etc. ne sont pas
  repérables dans les catalogues de bibliothèques.
• Ils sont signalés dans des outils spécifiques
  appelés index et abstracts (répertoires de
  résumés) qui se présentent sous forme de bases de
  données, d'index imprimés ou parfois sous les
  deux formes.
• Elles permettent de repérer des références à des
  documents, souvent à des articles de périodiques.
• Elles donnent souvent un résumé des documents. Ce
  sont, dans bien des cas, les équivalents des
  index et abstracts imprimés.
• Dans certains cas, on y retrouve, en plus de leur
  signalement, le texte des documents.

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Les avantages des bases de données
bibliographiques

• Les bases de données bibliographiques sont dans
  la plupart des cas importantes à consulter car
• elles complètent la recherche faite dans le
  catalogue de la bibliothèque
• elles permettent de repérer de l'information
  récente et à jour
• elles sont essentielles pour la recherche
  d'articles de périodiques
• elles permettent de rechercher plusieurs années à
  la fois
• les références trouvées sont souvent plus
  précises puisqu'on peut mettre les termes de
  recherche en relation les uns avec les autres

50
Bases de données numériques

• Les bases de données numériques donnent accès à
  des informations numériques telles que
• des données de recensement,
• des données démographiques
• des données d'enquête
• des données financières
• des ratios et des indicateurs économiques
• etc.

51
Index électroniques

• Les index électroniques permettent de repérer, en
  général par auteur ou par sujet, différents
  documents dont des articles de périodiques. Ils
  fournissent
• soit la référence aux documents
• soit la référence et un résumé des documents. On
  parle alors de répertoires de résumés (ou
  abstracts).
• Un index utilisé très souvent en finance est le
  Wall Street Journal Index

52
Et, bien sûr .

• Le Web permet de repérer des
• informations factuelles telles des adresses,
  etc.
• images
• références
• textes d'opinion ou d'analyse
• documents sonores ou audiovisuels
• documents plus officiels tels les documents
  gouvernementaux
• etc.
• Le Web permet aussi d'accéder à des
• catalogues de bibliothèque
• bases de données
• sites d'organismes publics ou privés, ou
  d'individus traitant de diverses questions.

53
Quelques sources de documents sur le Web(très
utiles!)

• IDEAS
• Country Analytic Website
• EconPapers Search
• Social Science Research Network (SSRN) Home Page
• LookSmart's FindArticles
• JSTOR

54
Erreurs à éviter
55
Erreurs à éviter

• Les principales raisons d'échec des écrits
  scientifiques sont
• faute de présentation d'une argumentation
  claire, 
• manque de preuves tangibles pour appuyer
  l'argumentation, 
• faute dans la réfutation de possibles
  argumentations alternatives, 
• structure logique pauvre, 
• manque de ou pauvres citations, plagiat, 
• pauvre introduction et/ou conclusion, 
• pauvre présentation,
• style inapproprié, 
• insistance sur la description plutôt que sur
  l'évaluation.

56
À ne pas faire

• Il y a trois erreurs fondamentales à ne pas faire
  dans la rédaction dune thèse 
• Ne pas mettre en valeur ce que vous avez
  apporté  une thèse doit certes présenter un état
  de lart du sujet et parfois résumer des travaux
  dautres personnes, mais il est fondamental que
  lon puisse voir nettement quelle a été votre
  contribution.
• Déconner avec la biblio  citer de manière
  inappropriée certains travaux, ou oublier de
  citer des travaux importants.
• Donner dans le négligé  florilège de fautes
  dorthographe, syntaxe approximative, pagination
  aléatoire, figures impressionnistes, table des
  matières sans rapport avec le contenu réél,
  présentation physique bordélique. Cest le moyen
  le plus direct pour ennerver un jury.

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Faites relire votre thèse

• Dabord, par plus dune personne dont des
  non-spécialistes
• et ensuite, bien sûr, par le directeur et le
  lecteur (comité en cas dun MSc)
• Les profs qui acceptent vous diriger supervisent
  plusieurs étudiants
• Utilisez leur temps dune façon très sage
• Démontrez votre  indépendance  dans la
  recherche (cest votre sujet ne pas le sien)
  sauf exception.

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Communication orale
59
La communication orale de ses idées

• Si le message ne passe pas, cest la faute du
  communicateur. Cest à lui de sadapter au niveau
  de connaissance de son public.
• Il faut sadapter aux contraintes de temps quon
  nous impose et sassurer que lon couvre
  lessentiel.
• Il ne faut pas lire sa présentation, car cest
  extrêmement ennuyant.
• Il faut avoir des acétates lisibles (pas de
  police jaune sur fond blanc, au moins 18 points
  pour la taille des polices)
• Le but dune communication (tant écrite quorale)
  nest pas démontrer que vous comprenez, mais de
  faire comprendre aux autres ce que vous
  comprenez. Cest dautant plus vrai que vous
  agirez comme spécialiste et, par définition,
  communiquerez surtout avec des non-spécialistes.