Kesehatan Bank

1
Comunicación y Gerencia

• KesehatanBank

thomas_andrian_at_walla.com
2
A. Dasar Hukum Penilaian Tingkat
Kesehatan Bank Oleh Bank Indonesia

• Dasar Hukum I
• UU No. 10 Thn 1998, Undang-Undang Perbankan.
• Dasar Hukum II
• UU No. 3 Thn 2004, Undang-Undang Bank Sentral.

3
B. Mengapa Bank Harus Diatur dan Diawasi

• Pengertian Tingkat Kesehatan Bank
• Bank yang dapat menjalankan fungsi-
• fungsinya dengan baik
• Fungsi Intermediasi
• Membantu kelancaran sistem pembayaran
• Perantara kebijakan moneter

4
C. Penilaian Tingkat Kesehatan Bank
Management
Asset
Earning

• Capital

CAMELS
Sensitivity
Liquidity
5
Lanjutan

• Capital

6
Lanjutan

• Asset(Kualitas Aktiva Produktif)

2. Cadangan Aktiva yang Diklasifikasikan
7
Lanjutan

• Manajemen

1. Manajemen Umum (Strategi, Struktur, Sistem,
Sumber Daya Manusia, Kepemimpinan, Budaya Kerja)
2. Manajemen Risiko (Risiko Likiuditas, Risiko
Pasar, Risiko Kredit, Risiko Operasional, Risiko
Hukum, Risiko Pemilik dan Pengurus)
8
Lanjutan

• Earning(Rentabilitas)

9
Lanjutan

• Liquidity

10
Lanjutan

• Sensitifity

11
Lanjutan
D. Bobot Penilaian Tingkat Kesehatan Bank
No Faktor CAMELS Bobot Bobot
    BPR BU
1 Permodalan 30 25
2 Kualitas Aktiva Produktif 30 30
3 Kualitas Manajemen 20 25
4 Rentabilitas(Earning) 10 10
5 Likuiditas 10 10
6 Sensitivitas
12
E. Kesehatan Bank Umum

• Tujuan

13
Lanjutan

• Hal-hal yang Mempengaruhi Penilaian Kesehatan
  Bank Umum

14
Lanjutan

• Hasil Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum

15
F. Kesehatan Bank Perkreditan Rakyat (BPR)

• Tujuan

16
Lanjutan

• Hal-hal yang Mempengaruhi Penilaian Kesehatan
  Bank Perkreditan Rakyat

17
Lanjutan
Hasil Penilaian Tingkat Kesehatan Bank
Perkreditan Rakyat
Nilai kredit Predikat
81 100 66 - lt 81 51 - lt 66 0 - lt 51 SEHAT CUKUP SEHAT KURANG SEHAT TIDAK SEHAT
18

• F. Kebijakan Bagi Bank-Bank yang Mengalami
  Kesulitan

Menghapus Kredit/ Pembiayaan Yang Macet
Mengganti Dewan Komisaris atau Direksi
Merger atau Konsolidasi
MenambahModal
Bank Dijual Kepada Pembeli yang Bersedia
Mengambil alih Seluruh Kewajiban
Bank Menjual Sebagian Atau Seluruh Harta /
Kewajiban Kepada Bank atau Pihak Lain
Menyerahkan Pengelolaan seluruh Atau Sebagian
Kegiatan Bank pd Pihak Lain
19
G. Faktor yang Mengugurkan Penilaian Tingkat
Kesehatan Bank

• Perselisihan Intern
• Campur Tangan Pihak Luar Bank
• Window Dressing
• Praktek Bank dalam Bank
• Kesulitan yang Mengakibatkan
  Pengunduran dalam Kliring
• Praktek yang Membahayakan Usaha Bank

20

• QUESTIONS AND ANSWERS
• thomas_andrian_at_walla.co.

21
H. Kebijakan Perbankan di Indonesia
Pascakrisis

• .

BPPN
22
Lanjutan
Bank Indonesia
BPPN
Bank Yang Tidak Dalam Pengawasan
Khusus Bank Dalam Pengawasan Khusus

• Bank Yang Diserahkan Kepada BPPN

23
G. Rekstrukturisasi Perbankan

• Program Penyehatan Perbankan
• Program Penjaminan Pemerintah
• Program Rekapitalisasi Bank
• Program Restrukturisasi Kredit

• Program Peningkatan Ketahanan Perbankan
• Pengembangan Infrastruktur
• Peningkatan Mutu Pengelolaan Perbankan
• Penyempurnaan Ketentuan Perbankan
• Pemantapan Pengawasan Bank

24

• TERIMA KASIH
• Thomas_andrian_at_walla.com