LANDSCAPE BISNIS INVESTASI : DIMANA DINAR/EMAS ?

1
LANDSCAPE BISNIS INVESTASI DIMANA DINAR/EMAS ?
www.dinarhouse.com
2
Curriculum Vitae Muhaimin Iqbal

• Lahir di Nganjuk 17 Maret 1963
• Menikah, 3 orang putri, AYUN 21 th
  (Statistician) NISA 17 th (UI-Gizi) ILMA 11th
  (SD Sudirman)
• Sarjana Teknik Pangan IPB 1985
• 22 Tahun di Industri keuangan konvensional dan
  syariah, mulai karyawan biasa (5tahun), direksi
  dirut (15th) komisaris/komut (7 tahun)
• Menulis 6 buku ekonomi syariah, 3 diantaranya
  tentang Dinar salah satu buku terbit dalam 3
  bahasa Indonesia/Inggris/Arab
• Menulis lebih dari 500 artikel tentang ekonomi
  syariah yang terbit di media cetak nasional,
  internasional maupun maupunmedia elektronik.
• Profesi sekarang sebagai NETPRENEUR pemilik
  pengelola GeraiDinar.Com (Indonesia) Pendiri
  M-Dinar International Limited ( Dubai) dan
  Pendiri Direct1st (Jakarta, Dubai).

3
SRUKTUR INDUSTRI INVESTASI FINANSIAL
Potential Player
OBLI GASI
Dinar Emas
MUTUAL FUND
BANK
PASAR MODAL
KOMODITAS
PRODUK2 DERIVATIF
VALAS
LAINNYA
4
DUA PILAR FINANSIALPERTUMBUHAN EKONOMI
BANK
SEJAUH INI DUA PILAR FINANSIAL YANG DIPERCAYA
DAPAT MENGGERAKKAN PEREKONOMIAN DUNIA ADALAH BANK
PASAR MODAL. MESKIPUN SEJARAH MENCATAT DUA
PILAR EKONOMI INI BEBERAPA KALI MEMICU TERJADINYA
KRISIS EKONOMI DUNIA. DALAM 10 TAHUN TERAKHIR
KRISIS MATA UANG DI ASIA TH 1998 DAN KRISIS
SUBPRIME MORTGAGE DI AMERIKA TH 2008.
DINAR /EMAS
PASAR MODAL
5
DINAR/EMASBISNIS MODEL
6
SEGMENTASIINVESTASI FINANSIAL BERDASARKANKELOMPO
K PASAR
VALAS
DERIVATIF
BANK
OBLI GASI
PASAR MODAL
DINAR /EMAS
MUTUAL FUND
LAINNYA
KOMODITAS
TRANSAKSI PEMBAYARAN, INVESTASI PROTEKSI
7
TARGET SEGMENASSET LIABILITY BANKPER 30 JUNI
2009
PASAR DINAR /EMAS DANA PIHAK KETIGA PERBANKAN
DANA PIHAK KETIGA BANK RP 1.887 T (BANK UMUM,
SYARIAH BPR)
DINAR /EMAS
8
TARGET SEGMENBERDASARKAN JENIS BANK
TARGET DINAR/EMAS BANK UMUM NASIONAL
BANK UMUM RP 1.823 TRILYUN MARKET SHARE 96,6
BPR 22 T MS 1,2
DINAR /EMAS
BANK SYARIAH 42 T MS 2,2
9
TARGET SEGMENPRODUK INVESTASI FINANSIALBERDASARK
AN JENIS PRODUK
TARGET SEGMEN PRODUK TABUNGAN DEPOSITO
GIRO
TRANSAKSI
DINAR HOUSE
TRANSAKSI INVESTASI
TABUNGAN
DEPOSITO
TRANSAKSI INVESTASI PROTEKSI
INVESTASI PROTEKSI
10
TARGET SEGMENBERDASARKAN KARAKTER PRODUK

• -
• - LIQUID (DAPAT DITARIK SETIAP SAAT)
• PENARIKAN DIBATASI
• SUKU BUNGA RENDAH

• LIQUID
• RETURN TINGGI
• - PROTEKSI NILAI (TERHADAP INFLASI DAN NILAI
  TUKAR)

TABUNGAN
DINAR /EMAS
DEPOSITO

• TIDAK LIQUID (BERJANGKA)
• SUKU BUNGA LEBIH TINGGI DIBANDING TABUNGAN

11
PERTUMBUHAN DANA PIHAK KETIGABANK UMUM NASIONAL
TH 2009 JUNI 1.823 TRILYUN
TH 2008 1.753 TRILYUN
DALAM KURUN WAKTU 4,5 TAHUN DANA PIHAK KETIGA
TUMBUH SEBESAR RP 860 TRILYUN
TH 2007 1.510 TRILYUN
TH 2006 1.287 TRILYUN
TH 2005 1.127 TRILYUN
TH 2004 963 TRILYUN
12
PERTUMBUHAN TABUNGANBANK UMUM NASIONAL
PELUANG YANG SANGAT BESAR BAGI DINAR /EMAS
TH 2009 JUNI 514 TRILYUN
TH 2008 498 TRILYUN
DALAM KURUN WAKTU 4,5 TAHUN TABUNGAN TUMBUH
SEBESAR RP 218 TRILYUN
TH 2007 438 TRILYUN
TH 2006 333 TRILYUN
TH 2004 296 TRILYUN
TH 2005 281 TRILYUN
13
PERTUMBUHAN DEPOSITOBANK UMUM NASIONAL
TH 2009 JUNI 862 TRILYUN
PELUANG YANG SANGAT BESAR BAGI DINAR /EMAS
TH 2008 824 TRILYUN
TH 2007 667 TRILYUN
DALAM KURUN WAKTU 4,5 TAHUN DEPOSITO TUMBUH RP
442 TRLYUN
TH 2006 615 TRILYUN
TH 2005 565 TRILYUN
TH 2004 420 TRILYUN
14
DEPOSITO BANK UMUM NASIONALBERDASARKAN JANGKA
WAKTU
1 BLN 570 TRILYUN
MENUNJUKKAN BAHWA TINGKAT KEPERCAYAAN DEPOSAN
TERHADAP SYSTEM PERBANKAN DI INDONESIA MASIH
TERKOSENTRASI PADA HORISON JANGKA PENDEK 1 SD 3
BULAN YANG MEREPRESENTASIKAN 84 DARI TOTAL
DEPOSITO.
3 BLN 153 TRILYUN
12 BLN 74 TRILYUN
6 BLN 54 TRILYUN
DIATAS 12 BLN 8 TRILYUN
15
PERTUMBUHAN DANA PIHAK KETIGA
TREN GLOBAL SAAT INI PERBANKAN SYARIAH SEDANG
MENJADI SALAH SATU PILIHAN UTAMA INVESTASI
FINANSIAL DUNIA
BANK SYARIAH 2009 JUNI 42 T
DALAM KURUN WAKTU 4,5 TAHUN TERAKHIR PERTUMBUHAN
PERBANKAN SYARIAH MEMIMPIN DENGAN PERTUMBUHAN
DANA PIHAK KETIGA SEBESAR 281. SEDANGKAN BANK
UMUM TUMBUH 89 DAN BPR TUMBUH 57.
BANK UMUM2009 JUNI 1.823 T
BPR 2009 JUNI 11 T
2004 11 T
2004 963 T
2004 7 T
16
JUMLAH CABANG PENGHIMPUNANDANA PIHAK KETIGA
JUNI 2009 BANK UMUM NASIONAL
DINAR /EMAS
TOTAL DANA PIHAK KETIGA RP 1.823 T
DKI JAKARTA RP 899 T JABAR BANTEN RP 179
T JATENG DIY RP 104 T JATIM RP 181 T TOTAL
RP 1.363 MS 75
TOTAL CABANG 2992
DKI JAKARTA 499 JABAR BANTEN 397 JATENG DIY
319 JATIM 358 TOTAL 1.573 MS 54
TERJADI INEFISIENSI DALAM PEMBUKAAN CABANG .
DITAMBAH DENGAN BIAYA TERBESAR DALAM BERTRANSAKSI
ADALAH CABANG
17
3 ALASAN UTAMA NASABAH MENEMPATKAN DANANYA DI BANK

• BEBERAPA HAL YANG DILUPAKAN OLEH NASABAH
• KEAMANAN ATAS NILAI UANG ITU SENDIRI. NILAI
  UANG DAPAT TURUN KARENA
• INFLASI
• NILAI TUKAR TERHADAP MATA UANG LAIN, KOMODITAS
  ATAU EMAS DLL

1. KEAMANAN
2. TINGKAT SUKU BUNGA
MESKIPUN MEMBERIKAN TINGKAT PENGEMBALIAN YANG
RELATIF RENDAH NAMUN NASABAH TETAP MEMILIH BANK
KARENA RESIKONYA YANG RENDAH. DIBANDING PASAR
MODAL, VALAS, MUTUAL FUND DLL
SAMPAI SAAT INI PERBANKAN DAPAT MEMBERIKAN
TINGKAT PELAYANAN TERBAIK
3. PELAYANAN
18
PENGGUNAAN DANADALAM SYSTEM PERBANKAN
DALAM SYSTEM PERBANKAN NASABAH PENYIMPAN DANA
TIDAK MENGETAHUI SECARA PERSIS PENGGUNAAN
DANANYA. PENENTUAN INVESTASI DILAKUKAN OLEH
MANAJEMEN BANK. MANAJEMEN BANK AKAN
MENOMORSATUKAN TINGKAT KEUNTUNGAN YANG AKAN
DIPEROLEH BAGI BANK.
NASABAH TIDAK MENGETAHUI APAKAH DANANYA
DIPERGUNAKAN UNTUK HAL-HAL YANG MEMBAWA KEBAIKAN
ATAU SEBALIKNYA MISAL UNTUK MEMBIAYAI PABRIK
BIR, PERUSAHAAN2 YANG MERUSAK LINGKUNGAN ATAU
TIDAK RAMAH LINGKUNGAN, TIDAK ISLAMI DLL
19
BANK ASSET LIABILTY
PENGELOLAAN DANA PIHAK KETIGA SEPENUHNYA BERADA
DI BAWAH WEWENANG MANAJEMEN BANK
ASSETS PINJAMAN

• LIABILITY
• - GIRO
• TABUNGAN
• DEPOSITO

OTHER ASSETS
EQUITY
20
DINAR/EMAS

• INVESTASI DALAM BENTUK DINAR EMAS MEMBERIKAN
  PROTEKSI
• KEAMANAN ATAS NILAI EMAS ITU SENDIRI. NILAI
  EMAS TAHAN TERHADAP
• INFLASI
• NILAI TUKAR TERHADAP MATA UANG , KOMODITAS DLL

1. KEAMANAN
2. TINGKAT PENGEMBALIAN
TINGKAT PENGEMBALIAN TINGGI DAN NON RIBAWI
SYSTEM PELAYANAN MENGGUNAKAN STANDART PERBANKAN
3. PELAYANAN
4. PENGGUNAAN DANA
QIRAD ATAU MUZHARAAH DANA CLIENT DIBERDAYAKAN
UNTUK TUJUAN2 BAIK YANG MEMBAWA KEMASLAHATAN
21
DINAR /EMASBUSINESS PROCESS
CLIENT
RISK MANAGEMENT DIVISION
INVESTMENT COMMEETTEE
QIRAD MARKETING DIVISION
OPERATION DIVISION
ADVISORY DIVISION
SERVICE DIVISION
SALES DIVISION
22
QIRAD/MUZHARAAHSEKTOR RIILINVESTMENT
APPROVAL PROCESS
TARGET INVESTASI KRITERIA HALAL BAIK BERMANFAAT RA
HMATANLILALAMIN
KAJIAN MENDALAM ATAS TARGET INVESTASI DISERTAI
SISTEM PENGELOLAAN RESIKO YANG BAIK
MEMBUAT ANALISA INDUSTRI, PRODUK, MANAJEMEN,
MARKETING, KEUANGAN
SETIAP PROPOSAL INVESTASI HARUS MENDAPATKAN
PERSETUJUAN DARI KOMITE INVESTASI DINAR HOUSE
DIBUAT PAKET PRODUK QIRAD ATAS TARGET INVESTASI
DIPASARKAN KEPADA KLIEN DINAR HOUSE
23
DINAR /EMAS
DANA CLIENT DIKELOLA OLEH DINAR HOUSE DALAM
BENTUK AUM DENGAN PERSETUJUAN CLIENT
DANA CLIENT
DINAR EMAS
ASSET UNDER MANAGEMENT (AUM)
DINAR EMAS
SALES (PENJUALAN)
QIRAD DINAR EMAS
EXECUTING
QIRAD SEKTOR RIIL
ASSET
EQUITY
EQUITY PARTICIPATION
24
KALKULATOR EMAS SEDERHANA ALATNYA, BESAR
DAMPAKNYA
25
TERIMA KASIH