Curso Bancario B

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Curso Bancario Básico
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Introducción

• Instrucciones para el instructor y los
  participantes
• Información General del Módulo

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Instrucciones para los Participantes

• Su nombre
• Sus expectativas, preguntas, e inquietudes acerca
  de las cuestiones bancarias

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Propósito

• Curso Bancario Básico
• Proporciona un panorama general sobre los
  servicios bancarios.
• Lo ayudará a establecer una relación positiva con
  los bancos, entidades de ahorro y cooperativas de
  crédito.

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Objetivos

• Al finalizar el módulo, usted podrá
• Identificar los principales tipos
  de instituciones financieras aseguradas.
• Identificar cinco razones para utilizar un
  banco.
• Describir los pasos necesarios para abrir una
  cuenta bancaria y mantenerla.

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Objetivos (Continuación)

• Describir dos tipos de cuentas de depósitos.
• Identificar los servicios bancarios adicionales
  que acompañan a las cuentas de depósitos.
• Describir las funciones principales del
  representante de servicio al cliente del banco,
  el cajero, el encargado de préstamos y el gerente
  de sucursal.

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Agenda y Normas Básicas

• Duración 60 90 minutos
• Un intervalo de 10 minutos
• Métodos de capacitación
• Participación en clase

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Banco

• Es una empresa que
• Le ofrece un lugar seguro donde guardar su
  dinero.
• Usa sus depósitos para efectuar préstamos.
• Proporciona una variedad de servicios.
• También se denomina institución financiera.

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Por qué Guardar el Dinero en un Banco?

• Protección
• Conveniencia
• Costo
• Seguridad
• Futuro financiero

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Tipos de Instituciones Financieras

• Bancos
• Cooperativas de crédito
• Entidades de ahorro

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Abrir y Mantener una Cuenta Bancaria

• Pasos
• Abrir una cuenta y efectuar la verificación de la
  misma.
• Realizar depósitos y retiros.
• Registrar los intereses y los cargos.
• Hacer el seguimiento de su saldo.

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Verificación de Cuenta

• El Banco
• Revisa sus antecedentes bancarios y su crédito.
• Verifica su documento de identificación con foto.
• Determina si puede abrir una cuenta bancaria.
• Ahora puede depositar su dinero!

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Depósito

• Un depósito es dinero que usted agrega a su
  cuenta utilizando una boleta de depósito.

Su nombre Su dirección Su Número de Teléfono
UNIDAD MONETARIA
MONEDA
FECHA
COMPROBANTE DE DEPÓSITO
ES POSIBLE QUE LOS DEPÓSITOS NO ESTÉN DISPONIBLES
INMEDIATAMENTE PARA REALIZAR UNA EXTRACCIÓN
O TOTAL DEL DORSO
FIRME AQUÍ SI RECIBIÓ EFECTIVO DEL DEPÓSITO
SUBTOTAL
SU INSTITUCIÓN FINANCIERA SU CIUDAD, ESTADO,
CÓDIGO POSTAL
MENOS EL EFECTIVO RECIBIDO
NO USAR PARA PAGOS AUTOMÁTICOS O TRANSACCIONES DE
CHEQUES
DEPÓSITO NETO
000000 12345 67890.
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Saldo

• El saldo es la suma de dinero que usted tiene en
  su cuenta bancaria.

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Retiros

• Un retiro es dinero que usted saca de su cuenta
  utilizando
• Cheques
• Boletas de depósito
• Cajeros Automáticos
• Tarjeta de débito/cheque

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Cargos

• Los bancos deducen cargos de su cuenta por
• Determinados servicios (cargos mensuales de
  mantenimiento).
• Penalidades (por cheques rechazados).

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Intereses

• El interés es un porcentaje de su saldo que el
  banco le paga por tener su dinero en el banco.

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EJERCICIO DE PRÁCTICA

• Instrucciones
• Lea la situación planteada.
• Responda a la pregunta.

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Cuentas de Depósito

• Cuentas que le permiten agregar dinero a la
  cuenta
• Las cuentas corrientes le permiten completar
  cheques para pagar facturas o comprar bienes.
• Las cajas de ahorro siempre dan intereses.

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Cuentas No Aptas para Depósitos

• Estas cuentas NO están aseguradas por la FDIC.
• Acciones
• Bonos
• Fondos mutuos

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Servicios Bancarios Adicionales

• Depósito Directo
• Orden de Pago
• Operaciones bancarias
• por teléfono y en línea
• Cajero
• Automático

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Servicios Bancarios Adicionales(Continuación)

• Transferencia de dinero
• Tarjeta de débito
• Tarjeta de valor resguardado
• Préstamo

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Avisos de Privacidad

• Son avisos que las empresas que realizan
  transacciones financieras deben enviarle. Los
  avisos explican
• La información financiera personal que obtienen.
• Si tienen intenciones de compartirla.
• Cómo limitar el uso de la información personal.
• Cómo se protege su información
  financiera personal.

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Opción de No Compartir Información

• Usted puede optar por no compartir información
  al
• Leer el aviso de privacidad para saber como
  hacerlo.
• Llamar al 1-888-5-OPTOUT (1-888-567-8688).
• Visitar www.optoutprescreen.com.

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Empleados Bancarios Importantes

• Conozca a estos importantes empleados bancarios
• Representante de Servicio al Cliente
• Cajero
• Encargado de préstamos
• Gerente de la Sucursal