Fraudes por Abuso de Confianza

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Fraudes por Abuso de Confianza

• Son tres los delitos de fraude cometidos por
  abuso de confianza
• Apropiación Indebida (470 Nº 1)
• Administración Fraudulenta (469 Nº 3 y 4 y 470 Nº
  2)
• Abuso de Firma en Blanco (470 Nº 3)

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Apropiación Indebida (470 Nº 1)

• Art. 470. Las penas del artículo 467 se
  aplicarán
• también
• 1 A los que en perjuicio de otro se apropiaren
  o
• distrajeren dinero, efectos o cualquiera otra
  cosa
• mueble que hubieren recibido en depósito,
  comisión o
• administración, o por otro título que produzca
• obligación de entregarla o devolverla.
• En cuanto a la prueba del depósito en el caso a
  que
• se refiere el artículo 2217 del Código Civil, se
• observará lo que en dicho artículo se dispone.

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Apropiación Indebida

• Es quedarse con las cosa ajenas
• Dos verbos rectores
• apropiar igual que el hurto, un elemento
  material y otro psicológico (el animus). El
  material si embargo no es arrebatar, sino
  quedarse o retener
• distraer dar a la cosa un uso o destino
  diverso al asignado, también con el ánimo propio
  del delito

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Apropiación Indebida

• Objeto Material dinero, efectos o cualquiera
  otra cosa mueble
• Algunas situaciones
• a) Cosas consumibles dadas para el consumo
  (alimentos). El receptor debe restituir otras
  iguales. No hay delito. Si se dan para otro fin,
  habrá delito con su consumo
• b) Cosas fungibles y no fungibles. Varía el
  momento consumativo. En las primeras el delito se
  consuma con la sola negativa a restituir. En las
  segundas puede consumarse de dos maneras 1.- con
  la sola apropiación (destrucción o enajenación) y
  2.- con la negativa a restituir (quedarse con las
  cosas)

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Apropiación Indebida

• Perjuicio La ley lo señala expresamente, por dos
  razones
• a) porque en la hipótesis de distracción
  ordinariamente no hay perjuicio
• b) porque en la apropiación de cosas fungibles la
  sola apropiación no causa perjuicio
• Condición Objetiva de Punibilidad?

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Apropiación Indebida

• Títulos que produzca obligación de entregarla o
  devolverla
• Es decir, que proporcionen mera tenencia
  (reconocimiento de dominio ajeno), no posesión,
  porque ello supone ánimo
• Y los de mera tenencia, que sean de los
  denominados fiduciarios o con confianza, es
  decir, con desprendimiento de alguna facultad del
  dominio
• Ejemplos del Código depósito, comisión o
• administración

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Administración Fraudulenta (469 Nº 3 y 4 y 470 Nº
2)

• Art. 469. Se impondrá respectivamente el máximum
  de las penas señaladas en el artículo 467
• 3 A los comisionistas que cometieren
  defraudación alterando en sus cuentas los precios
  o las condiciones de los contratos, suponiendo
  gastos o exagerando los que hubieren hecho.
• 4 A los capitanes de buques que defrauden
  suponiendo gastos o exagerando los que hubieren
  hecho, o cometiendo cualquiera otro fraude en sus
  cuentas.

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Administración Fraudulenta (469 Nº 3 y 4)

• Aplicable (Nº 3) a todos los mandatarios que
  deben rendir cuenta de su administración
• Existen dos formas de cometer el delito
• a) cuando el mandatario anticipa fondos y
  pretende reembolso
• b) cuando el mandante ha provisionado fondos y el
  mandatario rinde cuenta
• El Nº 4 es una manifestación de la especialidad
  del sujeto (capitanes de buque)

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Administración Fraudulenta (469 Nº 3 y 4 y 470 Nº
2)

• Art. 470. Las penas del artículo 467 se
  aplicarán también
• 2 A los capitanes de buques que, fuera de los
  casos
• y sin las solemnidades prevenidas por la ley,
  vendieren
• dichos buques, tomaren dinero a la gruesa sobre
  su casco
• y quilla, giraren letras a cargo del naviero,
  enajenaren mercaderías o vituallas o tomaren
  provisiones pertenecientes a los pasajeros.

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Administración Fraudulenta (470 Nº 2)

• Este delito de conoce como baratería marítima o
  baratería del capitán
• Es una forma de abuso de las atribuciones del
  capitán
• El capitán se aparta de su marco regulatorio
  establecido en el Código de Comercio

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Abuso de Firma en Blanco (470 Nº 3)

• Art. 470. Las penas del artículo 467 se
  aplicarán también
• 3 A los que cometieren alguna defraudación
  abusando de firma de otro en blanco y extendiendo
  con ella algún documento en perjuicio del mismo o
  de un tercero.

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Abuso de Firma en Blanco (470 Nº 3)

• No se consuma con la sola extensión del
  documento. Requiere de perjuicio
• firma en blanco? firma estampada en un papel en
  blanco o en un documento que requiere de un
  llenado posterior (artículo 11 de la ley
  18.092)
• No es introducir expresiones. Ello sería
  falsificación
• El tenor resultante tiene que ser idóneo para
  causar el perjuicio, para el suscriptor o para un
  tercero

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Abuso de Firma en Blanco (470 Nº 3)

• El perjuicio debe ser apreciable en dinero
• qué significa abusar de firma en blanco?
• Abusar no es lo mismo que usar
• Abusar es apartarse de algo previo, una
  desviación
• Por lo tanto, la conducta es propia de quien
  recibe un documento y abusa, no de quien lo halla
  y lo usa

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Fraudes Impropios

• Su denominación se debe a su inclusión en el
  párrafo 8 del Título IX, a pesar de no existir
  engaño ni abuso de confianza (4)
• Destrucción de la cosa embargada (469 Nº 6)
• Hurto de Posesión (471 Nº 1)
• Celebración de Contratos Simulados (471 Nº 2)
• Destrucción de documentos (470 Nº 5)

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Destrucción de la cosa embargada (469 Nº 6)

• Art. 469. Se impondrá respectivamente el máximum
  de las penas señaladas en el artículo 467
• 6 Al dueño de la cosa embargada, o a cualquier
  otro que, teniendo noticia del embargo, hubiere
  destruido fraudulentamente los objetos en que se
  ha hecho la traba.
• Verbo rector destruir, acto material, no
  simple ocultación
• Sujeto activo cualquier persona, aunque sea el
  dueño, ya que en este caso se atenta contra la
  garantía que representa el embargo
• Por lo tanto, el monto del daño se determina por
  la avaluación del crédito, más que por el valor
  intrínseco de la cosa
• Exigencia del conocimiento del embargo implícito
  en el dolo
• El concepto de embargo se extiende a otras formas
  cautelares precautorias, retención, secuestro,
  depósito, etc.

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Hurto de Posesión (471 Nº 1)

• Art. 471. Será castigado con presidio o
  relegación menores en sus grados mínimos o multas
  de once a veinte unidades tributarias mensuales
• 1 El dueño de una cosa mueble que la sustrajere
  de quien la tenga legítimamente en su poder, con
  perjuicio de éste o de un tercero.
• Conocido también como hurto impropio
• Verbo rector es sustraer y no apropiarse, por
  razones obvias
• No supone ingresarlo a la esfera de resguardo
  propia, sino sólo sacarla de aquella en que se
  halla
• La posesión del tercero debe ser legítima, por
  mandato legal, de la justicia o por la convención
• Requiere perjuicio (COP?) Figura privilegiada

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Celebración de Contratos Simulados (471 Nº 2)

• Art. 471. Será castigado con presidio o
  relegación menores en sus grados mínimos o multas
  de once a veinte unidades tributarias mensuales
• 2 El que otorgare en perjuicio de otro un
  contrato simulado.
• Es fraude impropio porque esta figura no requiere
  necesariamente engaño
• Se trata de crear una apariencia de negocio, pero
  no necesariamente producir un error en otro
• No es lo mismo otorgar un contrato simulado que
  simular el otorgamiento de un contrato ( puede
  ser estafa)
• Simulación absoluta y relativa
• La simulación en principio no es punible (el
  deber de veracidad no está protegido penalmente),
  salvo que cause perjuicio
• El perjuicio debe provenir de la simulación (si
  la simulación tiene por objeto ocultar otro
  delito, la sanción de éste subsume aquella)

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Destrucción de documentos (470 Nº 5)

• Art. 470. Las penas del artículo 467 se
  aplicarán también
• 5 A los que cometieren defraudaciones
  sustrayendo, ocultando, destruyendo o
  inutilizando en todo o en parte algún proceso,
  expediente, documento u otro papel de cualquiera
  clase.
• Por ser delito de defraudación y no contra la fe
  pública, se consuma con la producción del
  perjuicio
• Son acciones materiales
• El objeto material es genérico (Se trata de algo
  oficial, no de cualquier papel)

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Fraudes Establecidos en Leyes Especiales

• Son figuras asimiladas a los fraudes (por
  denominación o por aplicación de penalidad, pero
  difieren a veces los bienes jurídicos)
• Delitos Aduaneros (Ley de Aduanas)
• Depositario Alzado
• Enajenación de Cosas Compradas a Plazo
• Delitos Relativos a las Prendas Especiales
• Giro Fraudulento de Cheques

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Depositario Alzado (444 i/f CPC)

• Si la ejecución recae sobre el simple menaje de
  la casa habitación del deudor, el embargo se
  entenderá hecho permaneciendo las especies en
  poder del mismo deudor, con el carácter de
  depositario, previa facción de un inventario en
  que se expresen en forma individual y detallada
  el estado y la tasación aproximada de las
  referidas especies que practicará el ministro de
  fe ejecutor. La diligencia que deberá extenderse
  será firmada por el ministro de fe que la
  practique, por el
• acreedor, si concurre, y por el deudor, quien,
  en caso de substracción, incurrirá en la sanción
  prevista en el número 1 del artículo 471 del
  Código Penal.

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Depositario Alzado

• Tipificado en 444 i/f del CPC, respecto de menaje
  de la casa habitación del deudor, en relación con
  471 Nº 1 (penalidad de hurto de posesión)
• El concepto de embargo debe entenderse en sentido
  amplio, pero lo esencial es que el deudor haya
  sido designado depositario.
• Discutible si es aplicable al embargo de otro
  tipo de bienes del deudor. Etc. Sostiene la
  afirmativa

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Enajenación de Cosas Compradas a Plazo

• Ley 4.072, sobre compraventa de cosas muebles a
  plazo (se usa especialmente para la adquisición
  de vehículos)
• Es un régimen especial frente a la acción
  ordinaria de resolución por no pago del precio.
  El deudor queda impedido de vender encontrándose
  pendiente el pago total

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Delitos relativos a las prendas especiales

• Se refuerza la prenda industrial y la agraria, de
  las leyes 5.687 (49 y 50) y 4.097 (27 y 28),
  respectivamente (vigencia?)
• Además la ley 18.112 de prenda sin desplazamiento
  (artículo 19)

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Ley 18.112 Prenda Sin Desplazamiento (19)

• Artículo 19.- Serán castigados con las penas
  señaladas en el artículo 467 del Código Penal,
  aumentadas en un grado
• 1.- El que defraudare a otro disponiendo de las
  cosas empeñadas sin señalar el gravamen que las
  afecte o
• constituyendo prenda sobre bienes ajenos como
  propios, y
• 2.- El deudor prendario y el que tenga en su
  poder
• las cosas empeñadas que defraudaren al acreedor
• prendario ya sea alterando, ocultando,
  trasladando o
• disponiendo de las especies dadas en prenda.

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Giro Fraudulento de Cheques (22 Ley de Cheques)

• Artículo 22.- El librador deberá tener de
  antemano fondos o créditos disponibles
  suficientes en cuenta corriente en poder del
  Banco librado.
• El librador que girare sin este requisito o
  retirare los fondos disponibles después de
  expedido el cheque, o girare sobre cuenta cerrada
  o no existente, o revocare el cheque por causales
  distintas de
• las señaladas en el artículo 26, y que no
  consignare fondos suficientes para atender al
  pago del cheque, de los intereses corrientes y de
  las costas judiciales, dentro del plazo de tres
  días contados desde la fecha en que se le
  notifique el protesto, será sancionado con las
  penas de presidio indicadas en el artículo 467
  del Código Penal, debiendo aplicarse las del N
  3), aun cuando se trate de cantidades inferiores
  a las ahí indicadas.

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Giro Fraudulento de Cheques

• Mal llamado giro doloso de cheque, prisión por
  deudas?
• Se bate en retirada como medio de pago
• El fundamento de la protección es el carácter de
  medio de pago del cheque y no como medio de
  crédito
• Supone la tenencia previa de los fondos, de
  manera que constituye una especie de apariencia
  de bienes o crédito
• Por su regulación, se desprende que el bien
  jurídico protegido es la seguridad del comercio,
  más que el patrimonio del tenedor
• En cuanto a la modalidad de comisión de acto
  doble.

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Giro Fraudulento de Cheques

• PRIMERA ETAPA
• Se distinguen cuatro formas
• a) girar el cheque sin tener antemano fondos o
  créditos suficientes
• b) retirar los fondos disponibles
• c) revocar el cheque fuera de los casos del
  artículo 26
• d) girar sobre cuenta cerrada o inexistente
• En el caso de la revocación, el Banco debe dar
  cumplimiento a ella, por tratarse de una orden de
  pago, pero el girador incurre en el delito
• Girar sobre cuenta cerrada o inexistente

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Giro Fraudulento de Cheques

• SEGUNDA ETAPA
• Producida una de estas situaciones, el Banco debe
  protestar el cheque, con las solemnidades legales
  
• Con el protesto comienza la segunda etapa, que
  consiste en la notificación judicial del mismo y
  el plazo para el girador
• Transcurrido el plazo, se produce la consumación
  del delito
• Algunos sostienen que el delito se consumaría con
  el protesto, y que la segunda etapa sería
  condición objetiva de punibilidad
• Sin embargo, la mayoría estima lo contrario, esto
  es, que el cheque se consuma con la omisión de
  consignación, circunstancia que depende de la
  voluntad del agente, cubierta por su dolo

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Giro Fraudulento de Cheques

• Algunos Problemas Especiales
• Cheques girados por mandatarios (la
  responsabilidad es personal y por tanto responde
  penalmente el que firma)
• El juzgamiento acerca de la concurrencia de la
  tipicidad corresponde al juez del crimen, con el
  límite que no puede pronunciarse sobre la validez
  de las procesales civiles
• Legitimación activa para notificar el protesto
• Cheque en garantía. Actualmente hay consenso que
  el cheque en garantía no existe, ya que sólo
  pueden ser girados en pago de obligaciones o en
  comisión de cobranza, por lo que carece de la
  protección penal
• Extinción de responsabilidad por el pago total
  del art. 22 i/8, para el procesado o condenado,
  que acentúa carácter de prisión por deudas (se
  salva el que paga)

30
Giro Fraudulento de Cheques

• Naturaleza de la Acción
• Artículo 42.- Los delitos previstos y
  sancionados en el artículo 22 que deriven del
  giro del cheque efectuado por un librador que no
  cuente de antemano con fondos o créditos
  disponibles suficientes en su cuenta corriente,
  que hubiere retirado los fondos disponibles
  después de expedido el cheque o hubiere girado
  sobre cuenta corriente cerrada, conferirán acción
  penal privada al tenedor del cheque protestado
  por dichas causales.
• Los restantes delitos establecidos en esa
  disposición y en el artículo 43, darán lugar a
  acción penal pública, pero los fiscales del
  Ministerio Público sólo iniciarán la
  investigación cuando se les presente el cheque
  protestado y la constancia de haberse practicado
  la notificación judicial del protesto y de no
  haberse consignado los fondos en el plazo
  indicado en el mismo artículo 22, sea que se haya
  opuesto o no tacha de falsedad en el momento del
  protesto, o dentro de los tres días siguientes a
  la notificación judicial del mismo.

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Usura (472 CP y Ley 18.010)

• Art. 472. El que suministrare valores, de
  cualquiera manera que sea, a un interés que
  exceda del máximo que la ley permita estipular,
  será castigado con presidio o reclusión menores
  en cualquiera de sus grados.
• Condenado por usura un extranjero, será
  expulsado del país y condenado como reincidente
  en el delito de usura un nacionalizado, se le
  cancelará su nacionalización y se le expulsará
  del país.
• En ambos casos la expulsión se hará después de
  cumplida la pena.
• En la substanciación y fallo de los procesos
  instruidos para la investigación de estos
  delitos, los tribunales apreciarán la prueba en
  conciencia.

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Usura (472 CP y Ley 18.010)

• No es delito contra la propiedad, sino contra la
  economía
• No requiere perjuicio, como los fraudes. Basta el
  pacto, aunque no hayan sido pagados
• El consentimiento del afectado no elimina la
  ilicitud
• Se trata de préstamos con intereses excesivos
• El límite de los intereses está determinado por
  la ley 18.010
• La acción es suministrar valores revela que el
  delito no está restringido al mutuo de dinero
  (prestar dinero), sino que puede ser a cualquier
  título o forma (como lo dice la ley)
• Ejemplos saldos de precio en compraventa, compra
  con retroventa, etc.

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Usurpación

• 6. De la usurpación (ARTS. 457-462)
• Art. 457. Al que con violencia en las personas
  ocupare una cosa inmueble o usurpare un derecho
  real que otro poseyere o tuviere legítimamente, y
  al que, hecha la ocupación en ausencia del
  legítimo poseedor o tenedor, vuelto éste le
  repeliere, además de las penas en que incurra por
  la violencia que causare, se le aplicará una
  multa de once a veinte unidades tributarias
  mensuales.
• Si tales actos se ejecutaren por el dueño o
  poseedor regular contra el que posee o tiene
  ilegítimamente la cosa, aunque con derecho
  aparente, la pena será multa de seis a diez
  unidades tributarias mensuales, sin perjuicio de
  las que correspondieren por la violencia causada.

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Usurpación

• Art. 458. Cuando, en los casos del inciso
  primero del artículo anterior, el hecho se
  llevare a efecto sin violencia en las personas,
  la pena será multa de seis a
• diez unidades tributarias mensuales.

35
Usurpación de Aguas (no violenta)

• Art. 459. Sufrirán las penas de presidio menor
  en su grado mínimo y multa de once a veinte
  unidades tributarias mensuales, los que sin
  título legítimo e invadiendo derechos ajenos
• 1 Sacaren aguas de represas, estanques u otros
  depósitos de ríos, arroyos o fuentes de canales
  o acueductos, redes de agua potable e
  instalaciones domiciliarias de éstas, y se las
  apropiaren para hacer de ellas un uso cualquiera.
• 2 Rompieren o alteraren con igual fin diques,
  esclusas, compuertas, marcos u otras obras
  semejantes existentes en los ríos, arroyos,
  fuentes, depósitos, canales o acueductos.
• 3 Pusieren embarazo al ejercicio de los
  derechos que un tercero tuviere sobre dichas
  aguas.
• 4 Usurparen un derecho cualquiera referente al
  curso de ellas o turbaren a alguno en su legítima
  posesión.

36
Usurpación de Aguas (violenta)

• Art. 460. Cuando los simples delitos a que se
• refiere el artículo anterior se ejecutaren con
  violencia en las personas, si el culpable no
  mereciere mayor pena por la violencia que
  causare, sufrirá la de presidio menor en sus
  grados mínimo a medio y multa de once a
• veinte unidades tributarias mensuales.

37
Usurpación de Aguas

• Art. 461. Serán castigados con las penas del
  artículo 459, los que teniendo derecho para sacar
  aguas o usarlas se hubieren servido
  fraudulentamente, con tal fin, de orificios,
  conductos, marcos, compuertas o esclusas de una
  forma diversa a la establecida o de una capacidad
  superior a la medida a que tienen derecho.

38
Corrimiento de Deslindes

• Art. 462. El que destruyere o alterare términos
  o límites de propiedades públicas o particulares
  con ánimo de lucrarse, será penado con presidio
  menor en su grado
• mínimo y multa de once a veinte unidades
  tributarias mensuales.

39
Delitos de Destrucción

• 9. Del incendio y otros estragos
• Art. 474. El que incendiare edificio, tren de
  ferrocarril, buque u otro lugar cualquiera,
  causando la muerte de una o más personas cuya
  presencia allí pudo prever, será castigado con
  presidio mayor en su grado máximo a presidio
  perpetuo.
• La misma pena se impondrá cuando del incendio no
  resultare muerte sino mutilación de miembro
  importante o lesión grave de las comprendidas en
  el número 1 del artículo 397.
• Las penas de este artículo se aplicarán
  respectivamente en el grado inferior de ellas si
  a consecuencia de explosiones ocasionadas por
  incendios, resultare la muerte o lesiones graves
  de personas que se hallaren a cualquier distancia
  del lugar del siniestro.

40
Incendios

• Art. 475. Se castigará al incendiario con
  presidio mayor en su grado medio a presidio
  perpetuo.
• 1 Cuando ejecutare el incendio en edificios,
  tren de ferrocarril, buque o lugar habitados o en
  que actualmente hubiere una o más personas,
  siempre que el culpable haya podido prever tal
  circunstancia.
• 2 Si lo ejecutare en buques mercantes cargados
  con objetos explosivos o inflamables, en buques
  de guerra, arsenales, astilleros, almacenes,
  fábricas o depósitos de pólvora o de otras
  sustancias explosivas o inflamables, parques de
  artillería, maestranzas, museos, bibliotecas,
  archivos, oficinas o monumentos públicos u otros
  lugares análogos a los enumerados.

41
Daños

• 10. De los daños
• Art. 484. Incurren en el delito de daños y están
  sujetos a las penas de este párrafo, los que en
  la propiedad ajena causaren alguno que no se
  halle comprendido en el párrafo anterior.
• Art. 488. Las disposiciones del presente párrafo
• sólo tendrán lugar cuando el hecho no pueda
  considerarse como otro delito que merezca mayor
  pena.

42
Cuasidelito de Daños (falta)

• Art. 495. Serán castigados con multa de una
  unidad tributaria mensual
• 21. El que intencionalmente o con negligencia
• culpable cause daño que no exceda de una unidad
• tributaria mensual en bienes públicos o de
  propiedad
• particular.