Qui sommes nous ?

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Qui sommes nous ?

• LE GROUPE
• AGF Assurfinance

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Le groupe
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Le Groupe AGF ses activités

• Les AGF couvrent tous les domaines de lassurance
  
• habitation, automobile, santé
• gestion du patrimoine, épargne, retraite
• leader mondial en assurance crédit (Euler)
• premier assureur spatial mondial en terme de
  capacité

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Le Groupe AGF ses activités

• Les AGF sont aussi très présentes dans
• lasset management avec AGF Asset Management
• lactivité bancaire et financière avec Banque
  AGF, W Finance
• lassistance avec Mondial Assistance, leader
  mondial de lassurance voyage et de
  lassistance

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Le Groupe AGF ses objectifs stratégiques

• Créer de la valeur
• Augmenter ses parts de marché
• Mettre le service au client au cœur des
  décisions
• Offrir aux personnes un projet valorisant

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Le Groupe AGF ses objectifs stratégiques

• Décentraliser vers des centres de responsabilité
• Etre à la pointe de lapplication des nouvelles
  technologies

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Le Groupe AGF chiffre daffaires 2000

• 15,74 milliards deuros (103,25 milliards FRF)

En milliards deuros
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AGF carte d identité
L international
Les femmes et les hommes
Historique

• Les AGF plus de 180 ans dexpérience, depuis leur
  naissance en 1817.
• 1991 naissance de la Direction Assurfinance.
• 1996 privatisation des AGF.
• 1997 laction AGF intègre le CAC 40.
• 1998 fusion AGF ALLIANZ
• 1999 création du nouveau groupe.
• 2001 création de Banque AGF

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Le groupe AGF

• 3 compagnies Allianz AGF Athena
• 2 ème assureur généraliste en France
• note AA de solidité financière

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AGF carte d identité
L Asset Management
L Asset Management
Solidité Financière

• 470 milliards d actifs gérés, répartis pour
• 59 obligations
• 31 actions
• 10 immobilier

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Les canaux de distribution
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Les canaux de distribution
Réseaux Salariés
Courtiers
Vente directe
Agents généraux
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Leader de la Net Economie

• 1995 AGF est la 1ère compagnie française
  d assurance sur Internet
• aujourdhui www.agf.fr
• site institutionnel
• portail de vente de produits dassurance en ligne
• placements financiers
• banque interactive
• extranet avec ses partenaires

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Le Groupe AGF et internet

• Retrouvez les AGF sur leur site
• www.agf.fr

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• Assurfinance

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ASSUR
FINANCE
Prévoyance Retraite Epargne
Placement
Finance Financement Services Carte AGF Banque AGF
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Réseau AGF Assurfinance
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• Conseillers AF
• Conseillers Patrimoniaux
• Ingénieurs Patrimoniaux

Inspecteur des Ventes
Inspecteur des Ventes
Inspecteur des Ventes
Inspecteur Marketing
Inspecteur Formateur
Inspecteur Commercial
Inspecteur Général
Inspecteur RH
Directeur Commercial
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nos acteurs

• 3000 conseillers
• répartis sur 4 Directions Commerciales

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Le métier de Conseiller Assurfinance
29
Missions du Conseiller Assurfinance

• Prospecter
• Vendre
• Fidéliser

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CONNAISSANCES COMPETENCES EXPERIENCE

COMPORTEMENTAL
PROFESSIONNALISME ASSURFINANCE
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Moyens, méthodes, outils et techniques
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Schéma synthétique de la vente Assurfinance
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La formation
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E-learning

• Humanoe  une plate-forme de formation
• auto-évaluation
• remise à niveau
• développement personnalisé des compétences
• préparation à la certification

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Les étapes de la vie professionnelle du Conseiller
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Le management
Management de l Inspecteur Commercial
Animation de l Inspecteur des ventes
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Le SIC
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Le SIC (les outils)
Conseil
GRC
Utilitaires
Prospect
Agenda
Portefeuille clients
Communications Messagerie électronique,
Internet ,Intranet
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Lapproche patrimoniale globale (APG)

• déterminer les objectifs
• évaluer, la situation patrimoniale
• tenir compte des contraintes juridiques,
  fiscales, financières, sociales, économiques
• analyser forces et faiblesses du patrimoine
• prescrire une solution
• assurer le suivi régulier

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La certification

• AGF Assurfinance fait partie de l Association
  des Conseils en Gestion de patrimoine Certifiés
  (CGPC).
• CGPC des professionnels reconnus de la gestion
  de patrimoine banques, assurances, professions
  libérales, indépendants,..
• CGPC fait partie du CFP Council (60 000 adhérents
  à l international)

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Le statut et la rémunération
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Statut convention collective

• Salarié bénéficiant de la convention
• collective des producteurs salariés des
  sociétés d assurance

• Le salarié est sous contrat à durée
• indéterminée dès l embauche

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Rémunération

• Fixe
• Commissions
• Prime sur encours,
• Prime de conquête
• Prime de performance
• Prime de fidélisation

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Répartition de la rémunération en 2002
Répartition du variable 2002
Répartition rémunération 2002 des CAF
(CAFIPAACPAA)
Autres primes
Courtage
Variable
Fixe
Conquête
9
7
19
27
56
11
7
Frais réels
73
10
Performance
Réseaux salariés
Congés
Commissions
source DDRH
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Avantages

• frais de téléphonie
• frais de déplacement
• voiture de fonction
• outils informatiques
• avantages sociaux

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La gestion des carrières
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Méthodes
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La gestion des carrières
Evolution vers le management
Evolution vers l expertise
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Evolution vers le management
Management
IC IF IM IRH
Animation
Vente
Inspecteur des Ventes
Conseiller AF
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Evolution vers l expertise
Différenciationpar marché
Top Elite
Club Pro
CGPC
?Conseiller Patrimonial ?Ingénieur
Patrimonial ?Vente du Conseil
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La reconnaissance professionnelle

• Conseiller Patrimonial échelon intermédiaire,
  lissage de rémunération
• Ingénieur Patrimonial statut cadre, lissage de
  rémunération, véhicule de gamme supérieure,
  abonnement revues spécialisées, formations
  spécifiques, ...

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La certification  financial planner 

• Formation préparatoire à l examen CGPC
• UV 1 droit et fiscalité
• UV 2 marchés financiers
• UV 3 investissements immobiliers
• UV 4 assurances retraites, gestion du
  patrimoine social
• UV 5 synthèse - diagnostic et conseil
  patrimonial global

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Le recrutement
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Méthode multi-évaluateurs et multi-outils

• Le profil
• entretiens avec des opérationnels
• tests
• information pratique
• assessment center test mise en situation
• prise de décision

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LE PROFIL

• Diplômé de lenseignement supérieur BAC 2/3,
  bonne culture générale et financière, expérience
  commerciale en rapport avec le service aux
  particuliers ou forte volonté de sinvestir dans
  un métier de conseil et de vente.
• Comportements professionnels requis 
• Sens commercial, sens de la négociation, capacité
  de conviction
• Aisance relationnelle
• Combativité et pugnacité
• Goût pour les chiffres et la finance
• Connaissances techniques requises 
• Connaissances en matière financière ou juridique
  ou économique ou de gestion.
• Maîtrise suffisante de linformatique (word,
  excel, outloock, powerpoint, logiciel de gestion
  de patrimoine Dixit Open , logiciels de GRC)

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Stages et emploi

• Stages pour découvrir le métier de Conseiller
  en gestion de patrimoine intégré dans une
  équipe commerciale
• emploi 700 recrutements par an, au national.

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Inspection Générale Ile de France
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Inspection Générale Paris Conseil et Gestion de
patrimoine
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STAGE AGF ASSURFINANCE Assistant marketing de
prospection stage de prospection téléphonique
(prise de rendez-vous auprès de prospects)
qualification de fichiers prospects
alimentation de bases de données dynamiques
prospects/clients et formation à l'outil de
gestion de la relation client accompagnement
d'un conseiller patrimonial sur les rendez-vous
pris par le stagiaire initiation au logiciel de
gestion de patrimoine dixit(r) étude de marché
chez les experts comptables
préparation et organisation
d'une conférence
en milieu ciblé aide à
la construction du business plan
du Conseiller
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Etre reconnu comme le meilleur spécialiste de la
protection du patrimoine familial
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AGF Assurfinance vous remercie de votre attention