Title: MoneyView
1MoneyView
10-2008 / JBo
2Introductie
- Jos.P.M. Borsboom
- Trainer, Coach
- MoneyView
- Banken Verzekeraars
- Intermediair
- Sinds 1993
- 50 medewerkers
- Amsterdam en Assen
3Even voorstellen wie bent u?
- Introductie
- Dagelijkse activiteiten
- Ervaring met Advisa en AeQuote?
- Wat verwacht u van de workshop?
4Programma
- Adviseren binnen een kader plaatsen
- Samenhang adviestraject (Advisa en AeQuote)
- Heel veel oefenen casus
- De uitdaging!
5Even de mening peilen
- Als mijn klant moet kiezen, gaat het om de beste
voorwaarden - Als puntje bij paaltje komt, gaat het alleen maar
om de prijs - Â
EENS ONEENS
6De verschillende onderwerpen
- Hoe stelt de adviseur het klantprofiel vast en
wanneer? - Hoe maakt de adviseur de (door)vertaling van
klantprofiel naar het productadvies? - Maakt het voor het pensioenadvies uit of de
opbouw plaatsvindt via de verzekeraar of bank?
7De uitdaging voor de adviseur
- Meer werk
- Wettelijke verplichtingen
- Eisen van de klant
- Minder verdienen
- Lagere provisies
- Lagere marges
- Máár meer toegevoegde waarde!!
- De consument, de bomen en het bos
8De consument, de bomen en het bos
- Totaal aantal actieve producten in MoneyView
Databases (mei 2008) - Hypotheken 762
- Sparen 176
- Krediet 103
- Betalen 64
- Leven 446
- Pensioen 29
- Beleggen 1429
- Schade 268
- Levensloop 27
- Totaal 3.304
9De consument, de bomen en het bos
- Totaal geïntroduceerde producten 1997-2007
- gt1.300
- Waarvan
- Schade 30
- Leven/pensioen 19
- Hypotheken 18
- Overig 33
10De consument, de bomen en het bos
- Kan de consument zelfstandig zijn weg hierin
vinden?
11Wat kan MoneyView voor u betekenen?
- Effectiviteit adviseur verhogen bespaart tijd,
dus - Bewijslast naar klant toegevoegde waarde
- Borging advies-proces voldoen aan wetgeving
- Direct financieel voordeel
12En nu in de praktijk
- De uitdaging !!
- Van 3 uur zoeken naar productvoorwaarden etc
- Terug naar een ½ uur productinventariseren van
de hele markt - HOE?
13Samenhang adviestraject
- 1e Inventarisatie
- Klantbeeld bepaald
- Opdrachtomschrijving
Adviseur Kennis/ informatie verzamelen
Onderhoud
Analyse
Klantbeeld
AdviesDeskKennisbankVraagbaak
AeQuote Premievergelijking
Offerte klant
2e Inventarisatie - Productsoort
AdvisaProduct-vergelijking
Uitvoering
Plan van aanpak Productkeuze
14Wat is de AdviesDesk?
- Hèt loket voor de financieel adviseur
- Alle benodigde informatie onder 1 paraplu!
- Features
- Kennisbank 'Vragen Antwoorden
- Vakartikelen en actueel vaknieuws
- AdviesWijzer
- Workshops Coaching
15Uitstapje naar de AdviesDesk
16Handige vakartikelen
17Wat is Advisa Online?
- Selecteert het best passende product uit totale
marktaanbod - Infa gebruikers voordeel in 6 modules,
- Kapitaalverzekeringen en Risicoverzekeringen
- Hypotheekvoorwaarden, Spaarhypotheek- en hybride
hypotheekverzekeringen - Beleggingsgebonden Lijfrente premie en koopsom
- Trad. Lijfrenteverzekeringen/ Koopsom, DIL,
Beleg.gebonden pensioenen - Beleggingsrekeningen en Beleggingsfondsen
- Sparen, Kredieten en levensloop
- Inzicht in kenmerken, kosten en voorwaarden
- Automatische productadviesrapportage
18Uitstapje naar Advisa Online
19Stap 1 Productcategorie
20Stap 2 Productselectie (handmatig of de
automatische piloot)
21Stap 3 Productanalyse
22Stap 4 Motivatie 1
23Stap 4 De motivatie 2
24De voorwaarden op rij
25Wat is AeQuote Online?
- Snel premies van Levensverzekeringen vergelijken
- AeQuote vergelijkt
- Beleggingsgebonden Kapitaalverzekeringen
- Traditionele Risicoverzekeringen
- Hybride hypotheekverzekeringen
- Beleggingsgebonden Lijfrente premie en koopsom
- Spaarhypotheekverzekeringen
- Van meer dan 30 verzekeraars
26Beginscherm AeQuote
27Betaalschema
28Maatschappijkeuze
29Eindkapitaal resultaten
30Aan de slag!
- En nu de praktijk..
- De uitdaging!
31Wat levert het ons allemaal op?
- Bijdrage aan een beter imago branche
- Verdiencapaciteit Advieskantoor
- Bewijslast toegevoegde waarde
- Professionele veiligheid bieden aan uw klant
-