ASPECTOS GENERALES DEL SISTEMA FINANCIERO PBLICO DEL ESTADO VENEZOLANO

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ASPECTOS GENERALES DEL SISTEMA FINANCIERO
PÚBLICO DEL ESTADO VENEZOLANO

José R. Requena Unda Economista 525 C.P.C.
3720 Cel. 0414-30-75-775 Requena Unda Asociados
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• CONTENIDO
• .- Introducción
• .- Antecedentes del Sistema Financiero Público
• Marco Legal Decreto que regula el Sistema
  Financiero Venezolano(1999).
• Artículo 1 Objetivo
• 2.1.- Artículo 2
• .- Consejo Técnico Financiero Coordinación
  Financiera Pública
• .- Coordinación de la Asistencia Técnica de las
  Políticas Sectoriales
• .- Visión y Misión del Sistema
  Financiero Venezolano

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3) Sistema Financiero Público del Estado
a.- El Consejo Técnico Financiero para el
Desarrollo b.- La Coordinación Financiera
Pública del Ministerio de Finanzas c.- El Fondo
para el Desarrollo del Sector Agrícola, Pesquero,
Forestal y Afines (FONDAFA) d.- El
Fondo de Crédito Industrial (FONCREI) e.- El
Banco Industrial de Venezuela (B.I.V.) f.- El
Banco del Pueblo Soberano (B.P.S.) g.- Las
Coordinaciones de Asistencia Integral h.- El
Fondo de Inversiones de Venezuela (actualmente
BANDES) i.- El Banco de Comercio Exterior
(BANCOEX) j.- Banfoandes k.- Banco del
Tesoro l.- Banco Agrícola de Venezuela m.-
Banco para el Desarrollo de la Mujer n.- Banca
Comunal
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• 4) Servicios que prestan las Instituciones del
  Sistema Público.
• 5) Banca Paralela regida por la Ley de
  Microfinanzas
• 6) Vinculaciones a la Ley de Bancos y Otras
  Instituciones Financieras
• 7) Indicadores de Gestión
• 7.1 Indicadores Sociales
• 8) Aplicación del Método DOFA
• 9) Titulares de Prensa
• 10) Conclusiones y Recomendaciones

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.- Introducción

• En el año 1999, se crea el Sistema Financiero
  Público mediante el Decreto con Rango de fuerza
  de Ley Marco que regula el Sistema Financiero
  Público.
• Igualmente, se inicia un proceso de creación de
  instituciones financieras publicas que tiene como
  misión atender sectores específicos de la
  población, con el fin de incorporarlos a los
  sectores productivos del país permitiendo
  mejorar sus condiciones de vida.

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.- Antecedentes del Sistema Financiero Público

• .- Que para el logro de los fines del Estado se
  requiere la coordinación adecuada de los
  distintos organismos que conforman el sector
  encargado de la formulación y estimulación para
  la inversión, en aplicación de la política
  económico y financiera del país.
• .- Que para lograr la reducción de los gastos,
  es necesario establecer un mejor sistema de
  control de gestión y coordinación de los entes,
  así como adecuar su asignación o integración a
  los ministerios.

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1.- Marco Legal Decreto que regula el Sistema
Financiero Venezolano (1999)

• El Decreto con Rango y Fuerza de Ley Marco Que
  Regula el Sistema Financiero del Estado
  Venezolano tiene como objeto reestructurar el
  conjunto de instituciones financieras públicas, a
  fin de adaptarlo a la estrategia de desarrollo
  económico planteada por el Ejecutivo Nacional
  dentro de un sistema único, orgánico, coherente y
  eficiente, con la finalidad de coadyuvar ala
  ejecución de la política económica del Estado.
  Por ello es conveniente establecer un marco legal
  estructural apropiado y actualizado para las
  instituciones financieras públicas del Estado
  Venezolano, que sea capaz de traducir y canalizar
  las políticas formuladas por el Gobierno.

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2.- Articulo 1 se establece el objetivo de la
Ley, señalados de la siguiente manera

• Dinamizar el sector productivo nacional en
  función de las políticas sectoriales en el área
  de la producción.
• b) Concentrar en un solo ente la coordinación de
  políticas financieras, que las asocie
  estrechamente a la formulación de las políticas
  sectoriales de producción.
• c) Establecer el control y supervisión de la
  gestión financiera y crediticia del Estado.

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• d) Establecer los medios para optimizar la
  eficiencia y eficacia del Gasto Público,
  inherente a los recursos que asigne el Ejecutivo
  Nacional a las instituciones que conforman el
  sistema financiero público.
• e) Establecer modalidades de supervisión y
  control, que garantice el cumplimiento de los
  objetivos perseguidos en la asignación de
  recursos destinados al financiamiento de los
  sectores agropecuarios, industrial, artesanal y
  exportador para atención de la pequeña y mediana
  industria, pequeña y mediana empresa y
  microempresas.
• f) Adecuar el Sistema Financiero Público del
  estado a las exigencias del proceso globalizador
  que actualmente impera en la economía mundial.

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.- Sistema Financiero Público

• Es un conjunto de entes y órganos de la
  Administración Pública, relacionados entre sí,
  organizados con el propósito de desarrollar la
  economía productiva nacional.
• A través de este Sistema, se canalizan las
  políticas financieras con el propósito de prestar
  de manera óptima y oportuna servicios
  financieros y no financieros tanto a personas
  naturales como jurídicas.
• La Creación del Sistema Financiero Público
  obedece a un planteamiento de orden
  socioeconómico, que se enmarca en un argumento
  legal

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.- Fundamento Legal

• Constitución de la República Bolivariana de
  Venezuela (1999), Del Régimen Socioeconómico y
  de la Función del Estado en la Economía Art. 299,
  308.

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2.1.- Articulo 2 Decreto con Rango de Fuerza de
Ley Marco que el Sistema Financiero Público.
(1999).

• Consejo Técnico para el Desarrollo
• Coordinación Financiera Pública.
• Coordinación de Asistencia Técnica de las
  Políticas Sectoriales.
• Visión y Misión del Sistema Financiero
  Venezolano.

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• Ley Habilitante, basado en el Art. 236, literal 8
  de la CRBV (2000). Ámbito Financiero.
• Ley General de Bancos y Otras Instituciones
  Financieras (2001) Art. 2 Del Ámbito de
  Aplicación.
• Constitución de la República Bolivariana de
  Venezuela (1999), Del Régimen Socioeconómico y de
  la Función del Estado en la Economía Art. 299,
  308.

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Contempla en el Artículo 299. Del Régimen
Socioeconómico y la Función del Estado en la
Economía, lo siguiente

• El Estado conjuntamente con la iniciativa
  privada promoverá el desarrollo armónico de la
  economía nacional con el fin de generar fuentes
  de trabajo, alto valor agregado nacional, elevar
  el nivel de vida de la población y fortalecer la
  soberanía económica del país.

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Seguido el Artículo 308, contempla

• El Estado protegerá y promoverá la Pymes,
  cooperativas, las cajas de ahorros, empresas
  familiares, las microempresas y cualesquier forma
  de asociación comunitaria para el trabajo. Se
  asegurará la capacitación, la asistencia técnica
  y el financiamiento.

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3.- Sistema Financiero Público del Estado.

• El Consejo Técnico Financiero para el Desarrollo
• Estará integrado por funcionarios de alto nivel
  del Ministerio de Planificación y Desarrollo, del
  Ministerio de Finanzas y del Ministerio de
  Producción y Comercio (actualmente Ministerio de
  Industrias Básicas y Ministerio de Industrias
  Ligeras) tendrá por objeto la definición,
  recomendación y evaluación de políticas
  financieras y crediticias dirigidas al Sistema
  Financiero Público. Igualmente, podrán integrarlo
  representantes debidamente designado de cualquier
  otro Ministerio vinculado a las políticas
  sectoriales sometidas a consideración del
  Consejo, cuando asó se requiera.

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• b) La Coordinación Financiera Pública del
  Ministerio de Finanzas.
• Es la instancia que por Ley debe ordenar y
  lograr una mayor coherencia y eficiencia en la
  política económica y financiera del Estado, que
  garantice la optimización del uso de los recursos
  destinados al financiamiento y desarrollo de los
  sectores industrial, artesanal, exportador,
  agropecuario, pesquero y forestal dirigidos a la
  pequeña y mediana industria, a la pequeña y
  mediana empresa, y a la microempresa.

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• Tendrá entre sus atribuciones Evaluar el
  presupuesto de gastos e inversión de cada uno de
  los entes financieros públicos coordinados.
  Asegurar que tales entes financieros tengan
  procedimientos adecuados para vigilar y controlar
  sus actividades, Supervisar y regular los entes
  financieros públicos a los que se refiere este
  artículo, en la realización de las actividades
  crediticias tanto del sector agropecuario, como
  industrial, intervenir los institutos autónomos a
  los que refiere este artículo, cuando lo
  determine el Presidente de la República en
  Consejo de Ministros, hacer seguimiento de las
  actividades a cumplir por los entes financieros
  públicos a los que se refiere este artículo,
  inspeccionar y fiscalizar a los Institutos
  autónomos pertenecientes al Sistema Financiero
  Público, a los que se refiere este artículo.

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• Misión Garantizar, a través de una gestión
  armónica, la aplicación óptima y oportuna de los
  recursos públicos dirigidos a impulsar el
  desarrollo y el crecimiento nacional, a través
  del Sistema Financiero Público, contemplado en el
  marco de la política y así mismo motorizar la
  calidad de gestión de este Sistema.
• Visión Ser la institución pública encargada de
  optimizar la asistencia financiera a los sectores
  productivos, motorizar la calidad de gestión del
  Sistema Financiero Público y racionalizar el
  costo administrativo del sistema, apoyada en
  principios de productividad, compromiso y
  eficiencia que permitan mantener niveles de
  transparencia y credibilidad en el ámbito
  nacional e internacional.

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• c) El Fondo para el Desarrollo del Sector
  Agrícola, Pesquero, Forestal y Afines (FONDAFA).
• Crédito para pequeños productores y
  cooperativas en 2007 se ordenó su cierre.
• d) El Fondo de Crédito Industrial (FONCREI)
• Crédito para cooperativas y Pymes actualmente
  cogestión.

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• e) El Banco Industrial de Venezuela
• Microcredito cooperativas turismo etc.,
  actualmente perdida de capital y proceso judicial
  para Presidente y Vice-presidentes.
• f) El Banco del Pueblo Soberano (B.P.S)
• Cartera por monto total bajo, pérdidas y
  colocaciones en inversiones.

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• g) Las Coordinaciones de Asistencia Integral
• Cogestión - desarrollo endógeno.
• h) El Fondo de Inversiones de Venezuela
  actualmente BANDES
• Fideicomiso montos altos, créditos especiales.

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• El Banco de Comercio Exterior (BANCOEX) (28
  créditos en 2006)
• Créditos a las exportaciones bajos montos
  capital en U.S. 200MM 150MM
• j) Banfoandes
• Créditos regionales microcreditos
  cooperativas.

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• k) Banco del Tesoro
• Gran capital fideicomisos banca universal.
• l) Banco Agrícola de Venezuela
• En formación, sustituye a FONDAFA.

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• m) Banco para el Desarrollo de la Mujer
• Microcreditos para mujeres artesanas.
• Banca Comunal
• Créditos populares al instante. Es el brazo
  financiero de los Consejos Comunales y una unidad
  de gestión financiera integrada por 5 personas
  electas por la Asamblea de Ciudadanos y
  Ciudadanas que es la máxima instancia de decisión
  del Consejo Comunal.

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Coordinación de Asistencia Técnica

• Establece el Art. 14, Para el desarrollo de las
  actividades de asistencia técnica,
  adiestramiento, capacitación, promoción y
  creación de pequeñas y medianas empresas,
  pequeñas y medianas industrias, artesanal,
  microempresas, economías populares y cooperativa,
  así como cualquier otro servicio vinculado a los
  sectores industrial, agropecuario, pesquero,
  forestal y afines, se creará dentro de las
  estructuras de FONDAFA y FONCREI sendas
  Coordinaciones de Asistencia Integral.

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4.- Servicios que prestan las Instituciones del
Sistema Público.

• Financiamiento
• Fianzas
• Asistencia técnica, Asesoría y Capacitación, para
  desarrollar y/o fortalecer proyectos,
  microempresas, empresas, industrias, cooperativas
  y asociaciones.

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5.- Banca Paralela regida por la Ley de
Microfinanzas.

• Introducción El presente análisis pretende
  establecer si las instituciones de financiamiento
  que recientemente han sido creadas por el Estado
  en el marco de la Ley de Microfinanzas, deberán
  someterse a la normativa prevista en la Ley
  General de Bancos y Otras Instituciones
  Financieras así como a la Ley del Banco Central
  de Venezuela, en lo relativo a materia de encaje.

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Ley de Microfinanzas.

• Este decreto Ley tiene por finalidad mejorar la
  calidad de vida de la población creando
  oportunidades en el sector económico de
  crecimiento económico y aumentando las fuentes de
  trabajo, ello como una manera de democratizar el
  acceso al capital, con o sin intereses, como
  factor clave para la promoción y desarrollo de
  las iniciativas económicas alternativas de los
  usuarios de este sistema. Esta Ley fue aprobada
  en Consejo de Ministros de fecha 14-03-01

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• Objeto.
• .- Crear, estimular, promocionar y desarrollar
  al sistema microfinanciero, para atender la
  economía popular y alternativa, a los fines de su
  incorporación a la dinámica del desarrollo
  económico y social.
• .- Entendiéndose por Sistema Microfinanciero un
  conjunto de entes u organizaciones públicas o
  privadas que mediante el otorgamiento de
  servicios financieros y no financieros fomenten,
  promocionen, intermedien o financien tanto a
  personas naturales, sean auto-empaleadas,
  desempleadas y microempresarios, como a personas
  jurídicas organizadas en unidades asociativas o
  microempresas, en áreas rurales y urbanas.

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Funciones del Fondo de Desarrollo
Microfinanciero. FONDEMI

• Este Fondo será el encargado del otorgamiento de
  créditos a los entes de ejecución y operará como
  Banco de segundo piso.
• Su objeto principal consiste en apoyar las
  políticas de fomento, desarrollo y
  fortalecimiento del sistema microfinanciero en
  los términos de esta Ley.
• Este ente administrará sus propios recursos, los
  asignados por el Ejecutivo Nacional y aquellos
  provenientes de organismos nacionales e
  internacionales.

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Es competencia del Fondo de Desarrollo
Microfinanciero FONDEMI

• 1.- Efectuar operaciones necesarias para el
  cumplimiento de las políticas de fomento,
  desarrollo y fortalecimiento del sistema
  microfinanciero.
• 2.- Actuar como agente de financiamiento de los
  intereses no cobrados y los costos de transacción
  de los créditos otorgados sin intereses a los
  entes de ejecución y a los usuarios del sistema
  microfinanciero.
• 3.- Sustituir fideicomisos o contratos de
  provisión de fondos con los entes de ejecución,
  conforme a las disposiciones de la presente Ley,
  a los fines

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• 4.- Ejercer la supervisión de los créditos
  otorgados, para verificar la debida aplicación de
  los recursos.
• 5.- Actuar como fiduciario a los fines de
  canalizar los recursos otorgados a los programas
  objeto de este proyecto.
• 6.- Este Fondo no podrá comprometer más del
  60 del monto de su patrimonio.