Diapositiva 1

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El Blanqueo de Capitales en el Sistema
FinancieroRequisitos que deben cumplir las
Instituciones Financieras conforme las
Recomendaciones del GAFI y los Criterios de la
Metodología de Evaluación GAFI-FMI/BM-GAFISUD.-
SEMINARIO - TALLER EUROsociALCIRCULACION DE
CAPITALES, BLANQUEO DE DINERO Y SISTEMAS
TRIBUTARIOS Dr. ALBERTO RABINSTEIN
ARGENTINA.- Brasilia Mayo 2007.-
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Objetivo de la presentación
Iniciativas internacionales en la lucha contra el
LD METODOLOGIA DE EVALUACION2004
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Iniciativas internacionales en la lucha contra el
LDMETODOLOGIA DE EVALUACION2004

• Se sustenta en las 40 9 Recomendaciones del GAFI

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Iniciativas internacionales en la lucha contra el
LDMETODOLOGIA DE EVALUACION2004

• La Nueva Metodología de Evaluación del GAFI / FMI
  / BM.
• Metodología 2002 - 120 criterios de evaluación
• Metodología 2004 - 250 criterios de evaluación
  (aprox.)

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Iniciativas internacionales en la lucha contra el
LDAPLICACIÓN PARA EL SECTOR PRIVADO

• Las Recomendaciones de la 4 a la 25 del GAFI y
  algunas de las RE están enfocadas a las medidas
  que deben implementar las entidades financieras
  designadas en materia de prevención de LA/FT.

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Cuáles son las Recomendaciones Internacionales
aplicables al Sector Financiero?
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Recomendaciones Internacionales
Las 40 Recomendaciones del GAFI y las 9
Recomendaciones Especiales contra el FT.La
Metodología de Evaluación GAFI/FMI/BM-GAFISUD
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A qué se alude en los documentos internacionales
cuando se habla en sentido lato de Sector
Financiero?
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Bancario
Valores
Cambiario
SECTOR FINANCIERO (Subsectores)
Seguros
Previsional
Remisores de Fondos
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Qué es el Riesgo?
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• GESTION DE RIESGOS
• ADMINISTRACION DEL RIESGO
• DEFINICION ECONOMICO-FINANCIERA DE RIESGO

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Cuales son los riesgos a los que está expuesta
una Entidad Financiera en esta materia?
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RIESGO DE LD/FT Nueva Metodología de
Evaluación (Parte General)
Grado de riesgo de LD o FT de ciertos tipos de
institución financiera o de cliente, producto o
transacción.
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RIESGO DE LD/FT Nueva Metodología de
Evaluación (Parte General) Medidas de Debida
Diligencia intensificada o reforzada.
Categorías de mayor riesgo
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RIESGO DE LD/FT Nueva Metodología de
Evaluación (Parte General) (Medidas de Debida
Diligencia simplificada o abreviada)
Clientes, operaciones y/o productos cuyo riesgo
puede ser menor
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• REPUTACIONAL
• ECONOMICO

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Qué dicen las Recomendaciones Internacionales
aplicables al Sector Financiero?
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RECOMENDACIÓN del GAFI -Nueva Metodología GAFI /
FMI BM Criterios esenciales
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RECOMENDACIÓN del GAFI -Nueva Metodología GAFI /
FMI BM Criterios esenciales
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RECOMENDACIÓN del GAFI -Nueva Metodología GAFI /
FMI BMCriterios esenciales
21
Nueva Metodología GAFI / FMI BM / GAFISUD
RECOMENDACIÓN 5 GAFIDDCCE 5.1 a 5.18
22
Nueva Metodología GAFI / FMI BM / GAFISUD
RECOMENDACIÓN 13 GAFI ROS - CE 13.1 a 13.5
23
Nueva Metodología GAFI / FMI BM / GAFISUD
RECOMENDACIÓN 15 GAFI Politicas
ProcedimientosCE 15.1 a 15.4
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Nueva Metodología GAFI / FMI BM / GAFISUD
SUPERVISION DE LAS IFR 23 CE 23.1 a 23.7 R
29 CE 29.1 a 29.4
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• Cuales son las Recomendaciones del GAFI
  aplicables al Sector Financiero?

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Entidades sometidas a Inspección o
vigilancia Prevención del LA ASPECTOS A
CONSIDERAR
Conocimiento del cliente
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Inspección Prevención del LA ASPECTOS A
CONSIDERAR
Procedimiento para la detección de operaciones
inusuales
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Inspección Prevención del LA ASPECTOS A
CONSIDERAR
Reporte operaciones sospechosas
29
Inspección Prevención del LA FACTORES DE
EVALUACION
Reporte operaciones sospechosas
Manuales
Sistema de prevención del LA
Oficial de Cumplimiento
Procedimiento para la detección de operaciones
inusuales
Conocimiento del cliente
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Cuáles son las obligaciones que deben
cumplimentar los Sujetos Obligados?
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Obligaciones

• Implementar la política del know your customer
  Conocer a sus clientes.
• Informar o reportar operaciones sospechosas.
• Deber de Confidencialidad.
• Implementar procedimientos de control interno.
• Designar un Oficial de Cumplimiento.
• Practicar Auditorias.
• Conocer a su personal.
• Capacitar a su personal.

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Esta es una lucha que Sector Público y Privado
deben librar o encarar en forma conjunta (en
consenso) o bien como estamentos separados y aún
contrapuestos?
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Concentización
Conocimiento de la normativa
Capacitación
Coordinación y Colaboración con las
Autoridades competentes
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Cada uno de nosotros es aquello que hace todos
los días.La excelencia, entonces, no es un alto,
sino un hábitoAristóteles
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Gracias por su atención